虚拟通货交易 未实名就降格

虚拟通货平台业者近日通知，客户6月25日以前要上传个人资料，达到实名制的所有规定，针对未上传资料的用户，业者将直接降级服务内容。以新台币计价的虚拟货币交易商MAX交易所为例，未上传的客户7月1日起会被降为 Level 0，仅可查看市场价格等资讯、不能再交易。

MAX交易所公告，MAX个人户新开户自6月起需符合实名审核，需持有台湾身分证或居留证（ARC／APRC），提供银行开户的双证件等级，亦仅接受20岁以上的法定成年人开户。

其中客户一定要在6月25日前上传规定的资料，才算符合实名制，才能开始放钱进到帐户，第一阶只有币币交易，若要与法币交易，还要绑定限定银行的新台币帐户；至于未上传的客户，7月起仅能查看市场价格。

「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」上路，7月1日起虚拟通货平台及交易业务事业等要就客户投资虚拟货币采取实名制，业着若做不到将被重罚1千万元。

金管会对于将上路的法规，定位为「落实FATF国际规范及洗钱防制法规定」。FATF为国际组织，全名为防制洗钱金融行动工作组织。台湾金融科技协会副理事长许毓仁指出，台湾一直都没有积极面对加密货币的监管问题，此次依循FATF的内容订定，算是有跟上国际趋势。

金管会在办法公布的同时，留下两项弹性空间，为后续政策调整埋下伏笔，一是办法发布后一年内，将以辅导方式协助该事业落实执行防制洗钱相关作业，毕竟这是虚拟货币第一次被纳为洗钱防制法的规范对象。

二是虚拟通货不是金管会核准发行的金融商品，不适用既有的投资人保护机制，虚拟通货交易平台也不是经金管会核准设立的机构，虽然行政院已指定金管会为此项事业的洗钱防制主管机关。

台湾虚拟货币界的技术上已能符合FATF的规定，如库币科技能串接Sygna Bridge加密货币解决方案。库币科技创办人暨执行长欧仕迈表示，7月1日虚拟通货平台及交易业务事业纳入洗钱防制范畴，显示台湾也正在迎接加密货币交易市场蓬勃发展的时刻。