亚太国际投顾、大庆证 反洗钱没做好吃百万罚单

投信投顾、券商「反洗钱」做不好，金管会开罚！金管会8日公布两项裁罚都是违反洗钱防制相关规定的，一是亚太国际投顾在二年期间有8笔收取新台币50万元以上的现金交易，均未向法务部调查局申报，金管会开罚100万元；一是大庆证券，因违反洗钱防制法令及证券管理法令，被开罚98万元。

金管会指出，亚太国际投顾在2018年6月6日至2020年6月30日期间计有8笔收取新台币50万元以上的现金交易，均未向法务部调查局申报，违反金融机构防制洗钱办法第13条规定，依洗钱防制法第9条第4项规定处以罚锾新台币100万元。

另外，大庆证券则有五项违法态样，包括：一、公司所订疑似洗钱或资恐交易态样，经抽查营业单位对每日由电脑系统产出之各类疑似洗钱交易态样报表，评估是否办理申报疑似洗钱或资恐交易之作业，有欠确实；遇客户拒绝提供最新基本资料或确认既有资料是否正确时或受理民众申请开户时发现异常而婉拒开户者等情形，未评估是否申报疑似洗钱或资恐交易并留存纪录。

二、办理自行买卖外国有价证券业务之交易员，于假日及非营业时间在营业场所外以手机下单、买进个股数量有超逾授权情事。

三、办理保本型结构型商品之交易契约有不利消费者之条款。四、2018年年报未揭露董事及经理人兼任其他公司职务。五、办理防制洗钱及打击资恐作业，评估当时(2017年10月23日至2018年7月31日间)电脑系统客户既存之资料欠缺客户职业/行业，未重新办理评估亦无相关补强计划，无法有效评估客户风险。

金管会依洗钱防制法第10条第5项处新台币50万元罚锾，另就其内部控制制度相关缺失依证券交易法第178条之1第1项第4款规定，处新台币48万元罚锾。