永丰条款?金控独董兼任上市柜董事 不能超过4家

金管会银行副局长庄琇媛。(图/记者戴瑞瑶摄)

记者戴瑞瑶/台北报导

近年来包括兆丰金、永丰金都接连爆出大型弊案,让民众对于金控观感不佳。金管会表示,为了重新形塑金控,银行的公司治理,要求银行公会修正自律规范,其中拟明订金控及银行独董,最多只能再担任3家上市柜公司董事或独董。

昨天(10日)银行局召开「强化公司治理」会议与会者包括银行公会、各金控与银行副总级以上人士外界认为,是否因永丰案才特别修正自律守则,设立「永丰条款」?银行局副局长庄琇媛否认该说法,她强调,虽然上市柜公司治理守则中已经有针对独董、吹哨者制度做规范,但金控与银行应该要比一般上市柜公司更严格,因此才修正。

银行自律规范多是参考上市柜公司治理守则,在现行上市柜公司治理守则中,独董若连任3届需要公开揭露并向股东说明原因。庄琇媛表示,修正后自律规范,金控与银行「每一次」独董选任及续任独董时,都必须于公开资讯观测站公告并向股东会说明其独立性与适任性。至于独董续任的绩效评估,金管会将再研议

而金控及银行的独董,同时担任上市柜公司的董事(含独立董事)或监察人的家数,也采行比上市柜公司守则5家标准更严格,预计修正为限制4家(含该金控或银行)。换言之,银行或金控独董,最多只能再担任3家上市柜公司董事或独董,但公开发行公司不在此限。

此外,自律规范中也纳入吹哨者制度,但若银行违反吹哨者制度金管会可否罚?庄琇媛坦言,吹哨者专法必须先出来,金管会才能依法做出行政规范。她也透露,下一个立法院会期,预计针对银行法做修正。

而金管会也正研议对企业集团,建立委任共同第三方专家(例如:会计师),就关系人交易、曝险集中度进行跨金融产业专案审查机制。以这次永丰金弊案来说,永丰金跟永丰余委任共同会计师,在同集团两个子公司交叉比对,查出是否涉及关系人交易或同一集团是否对某公司曝险过高等。

修正后的银行、金控自律规范,预计将在7月底报银行公会理事会后,再报金管会审核。至于银行或金控若违反上述自律规范,金管会如何罚?庄琇媛表示,银行公会可以自行开罚,而金管会也会再研议,考量以内稽内控缺失或银行法来开罚。