职场达人－永丰金证券投资事业处衍生商品部资深协理 权证拓荒者陈志升 投资教育见成效
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自79年一头栽进证券业，至今已有30年时间，永丰金证券衍生商品部资深协理陈志升，可说是见证了当初权证进入台湾市场的成长过程，他坦言，过去时常在盘中接到投资人电话，「这几年，我观察到，电话量变少了！」。陈志升表示，经过多年来的戮力推广，投资人对权证的了解程度已然增加，显示多年来辛勤播下的种子，已悄然在权证市场开花结果。
陈志升毕业于东海大学企业管理学系，毕业后进入家电业「国际牌」从事行销企划工作，一年半后转往建弘投顾，主要负责海外基金销售，随后进入建弘证券（永丰金证券之前身），前后待过债券部、财务部、国际部、衍生商品部等，于业内各领域资历相当深厚。
1997年之际，正值我国认购权证市场开始发展，「当初公司的发行资格，是在相关部门努力合作下，由我提出申请」，陈志升表示，在送件、送审等流程下，陈志升成首批「拓荒者」。从当时一年仅发行一至两档权证，陈志升坦言，「有发个三档就不错了」，至2020年永丰金共发行多达4,028档，权证发行档数在众多券商名列前茅。起初权证市场较少有行销观念，仅透过分公司销售，近几年券商公会、各家券商利用各式行销、教育推广等方式推动下，「权证」商品渐为大众所接受、了解。
让投资人了解「为何受伤」
「任何金融商品都有优点，但也有风险，」陈志升说：「在权证交易中，部分人『受伤』了，有些人知道他为什么受伤，但有些人不知道，他可能会觉得产品跟想像有落差，就会离开市场。」而协助投资人「伤后复原」，是留住投资人的关键。多年来，永丰金证券衍生商品部不仅服务既有客户，更扮演「布道者」角色，「对尚未接触的投资人，让他了解、尝试，进而交易商品。」因此，永丰金证券除内部教育训练外，亦会不定期举办公开的权证讲座、ETN讲座，期望投资人在进入市场前能有充分准备，「近年来有些客户在权证的交易量大的相当惊人，足见权证有其迷人的魅力」。
「三大特质」适合操作权证
相较股票市场，权证市场无疑成为小资族参与高价股涨跌的得力助手。陈志升指出，根据市场统计，操作权证之投资人平均年龄确实低于股票。不过，陈志升也点出适合操作权证者，须具备「三大特点」，第一，属相对短线投资的「积极型投资人」；第二，对风险承担能力较大；第三，停损观念强。在权证市场中，即便看错方向，最大损失仅为当初购买权证之价金，无需面对期货的追缴、断头，及股票融资买进的融资维持率问题。
对于初次接触权证的投资人，陈志升亦提供「选股三步骤」，首先，投资人应先「选定将出现波动的标的」；第二，「决定进出好时机」，如：国内外重大事件、财报公布、法说会及个股除权息等；第三，根据自身投资属性、风险承受范围，筛选不同条件的权证进行投资，建议可把握「剩余天数逾60天」、「价内10％～价外20％」、「稳定隐含波动率」等原则进行挑选。
展望2021年，权证避险降税尚未过关，导致券商从事法定造市进行权证避险的交易成本偏高，券商公会建议权证避险交易的证交税由0.3％降为0.1％。对此陈志升亦乐观其成，「在避险过程中，整体成本对券商影响确实很大，」他指出，若能降低券商造市成本，便能提供更加优质的交易环境，使权证市场更加活络，对政府、投资人及券商可谓三赢。
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学历：东海大学企业管理学系
经历：国际电化企划课、建弘投顾、建弘证券（永丰金证券前身
）债券部、财务部、国际部、永丰金证券投资事业处衍生
商品部协理
达人座右铭
永远要有风险意识，因为没有什么是不可能的！