中信金弊案／上海沪邑案成「小红火案」？曾铭宗也曾开罚千万
金管会主委顾立雄5日突然宣布将暂停中信金总经理吴一揆职务6个月，并处以金控法最高罚款1,000万元，更罕见说出重话，认为中信金在过往表现都还不错，却常常在碰到大股东、也就是辜仲谅就失灵，现在金管会打算采取「零容忍」的态度，「希望这次是最后一次」。回顾当时的上海沪邑案，更曾让当时与中信金关系良好的的金管会主委曾铭宗表示，「该处分就处分，管他是谁，我不是只会当滥好人。」
自红火案在2006年爆发后，金管会曾派员到中信银香港分行进行金检。当时的金检报告中，曾将「上海沪邑信息咨询公司」与中信银香港分行的往来情况详细记载，但因沪邑案未涉及关系人交易与利益输送，只是业务往来，与红火案相较之下相对单纯，因此没被追查。
然而在2014年3月11日傍晚，时任金管会主委曾铭宗却突然宣布，由于接获检举，中信银行与上海沪邑科技信息咨询公司不仅是顾问契约那么简单，而是中信银实质控制、调度这家公司，经调查属实后，金管会决定向中信银开罚。
据报导，自2005年开始，沪邑公司一直替中信银扮演「白手套」的角色：在中信银尚未开设上海分行前，二十多位自中信银「离职」的员工就在上海沪邑上班，将台商客户仲介到中信银的香港分行，并提供后续贷款、理财等服务。而中信银香港分行也以每年6,000万至8,000万不等的金额，与上海沪邑签订「顾问契约」：这笔金额几乎就是上海沪邑一年的收入，可以用来支付所有员工的薪资。
对此，金管会提出三大事证，证明中信银在此案有疏失：一、上海沪邑所有员工都是中信银离职员工；二、沪邑公司每年都几乎只有中信银香港分行一个客户；三、中信银人事副总竟透过个人外部信箱，直接指挥沪邑公司的人事及福利。
最后金管会指出，中信银未能建立有效内部控制机制、业务单位及主管遵法观念严重不足，以重大内稽内控疏失为由，对中信银开罚1,000万元，并要求中信限期交出改善报告及人员惩处名单。
当时曾铭宗曾在立法院指出，上海沪邑公司表面上看似与中信银没有关连，但其实该公司正是前中信金董事长辜濂松，在2002年时以个人名义投资35万美元所成立的，实际对上海沪邑拥有管辖权的公司就是中信银；然而因金管会检查局先无法找到相关证据，虽然有察觉到异状，却也无从查起。
直到2013年8月金管会接获检举，检查局再度前往中信总部搜查中信银人事部的电脑，才发现中信银负责掌管人事的副总，竟直接用个人外部信箱指挥上海沪邑公司的人事薪资、及出缺勤资料，中信银才因而无法否认与沪邑间，的确有控制关系的存在。
由于在此次开罚之前，市场一直认为曾铭宗与中信金关系良好，然而此次他却表示，如果不对中信金开罚，未来到海外并购可能出现更大漏洞、造成极大风险，「该处分就处分，管他是谁，我不是只会当滥好人。」
▼金管会主委顾立雄也于5日罕见说出重话，针对中信金屡次发生问题，金管会将采取「零容忍」的态度。（图／记者戴瑞瑶摄）