专家传真－洗钱防制监理科技 是台湾新创大好机会

加密交易的「匿名」特性很难让人确认交易对方究竟是谁，美国财政部此项制裁撼动了整个加密行业，因为许多DeFi项目担心会在不知情的状况下受到牵连，许多平台开始断尾求生。比如去中心化衍生品交易所dYdX是最早对这一消息做出反应的项目，迅速切断了与Tornado Cash交互的各类加密地址。

去中心化金融服务需要流动性，但在去中心化金融中，流动性不是来自机构，而是由用户建立流动性资金池，即锁定在智慧合约中的群众外包加密货币或代币池，智慧合约则为去中心化交易所（DEX）的资产交易提供便利。而透过数据分析提供监管技术服务的新创公司TRM Labs在这次的制裁负责受制裁区块链地址的数据。TRM Labs成立于2017年，是一家区块链情报分析公司，团队成员包括来自FBI、美国特勤局和欧洲刑警组织的安全威胁金融专家、以及来自苹果、亚马逊和谷歌的数据科学家，TRM Labs迄今已募集到约8,000万美元资金，包含美国运通旗下的Amex Ventures、Visa、Citi Ventures都是其投资者。

TRM Labs的区块链情报平台能将跨链数据与威胁情报、链上客户尽职调查、交易监控、高级分析、客户关系管理等进行视觉化（visualization）展示，并且利用大数据和机器学习自动检测洗钱和市场操纵等可疑活动，继而帮助组织更直观、便捷地检测加密欺诈和金融犯罪，而这也是Circle、FTX US和 MoonPay等快速增长的加密货币公司都选择TRM Labs来监控、检测可疑活动并满足反洗钱（AML）监管要求的原因。TRM Labs提供的服务也适用于传统金融企业和政府机构调查复杂的加密相关犯罪，包括诈骗、黑客攻击和恐怖主义融资等。

近周我以金融科技协会副理事长身份，邀请TRM Labs的法务长兼政府事务主管 Ari Redbord对谈，他曾于联邦政府担任负责反恐和金融情报副部长的高级顾问，也在FinCEN和外国资产控制办公室（OFAC）工作。作为一家区块链数据提供商，TRM Labs主要帮助金融机构和政府打击欺诈、洗钱和金融犯罪行为，他们会向客户提供被美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁的区块链地址，以帮助客户对受制裁的地址和实体采取必要行动，TRM Labs还将向用户提供额外数据点的方式，使他们能够在「真实交易」和「恶意交易」的制裁风险之间进行估计。

通过提供风险参数，可以让DeFi项目产生非常直观的认识，方便更好地做出决策。台湾的区块链新创应该多往监理科技发展，若要比虚拟货币市场规模或交易所数量，台湾比不上欧美甚至大陆东南亚，但是就技术开发而言，台湾绝对是有相当举足轻重的实力，台湾新创发展监理科技绝对有机会拓展到全球，也更容易筹资，甚至有被收购的机会，最近刚被Circle以高价收购的CYBAVO即是一例。 呼吁政府鼓励更多的新创投入监理科技的开发， 让技术走出台湾，让人才活跃在全球舞台。