美国BBB投资等级债ETF殖利率达6％　00970B高存债感新宠

▲新光BBB投等债20+(00970B)12月2日开募。(新光投信提供)

记者巫彩莲／台北报导

高股息ETF陆续吹起降息风，广大领息族存股信心动摇，目光开始转向具双率(殖利率、票面利率)双优型债券ETF怀抱，法人表示，投资人大力追捧债券及固定收益ETF商品，债券ETF买气热度不减，除着眼于联准会启动降息后，降息期间有利于债券价格表现外，目前美债20年ETF殖利率约为4.6～4.7%，但美国投资等级债殖利率已率先突破5%以上，若再锁定BBB等级的美国投资等级债ETF，指数平均到期殖利率更可攀升到逾6%以上的水准。

近年来台湾投资人偏爱ETF理财，不只疯存股、更爱配息型债券ETF，根据柜买中心统计，台湾人申购债券及固定收益ETF资产规模，从2023年以，每月开始呈现稳定成长态势，今 （2024）年成长力道更有增无减，规模不断缔新犹，截至10月底止，整体债券及固定收益ETF最新规模，又飙升到2兆9,156亿元，再次缔造历史新高纪录。

以12月2日将新募集的新光BBB投等债20+ETF（00970）追踪的「ICE20 年期以上BBB美元公司债优选收益率指数」来看，截至10月31止，指数平均到期殖利率6.08%、指数平均票息率5.74%，ETF预计挂牌时间虽较晚，这档ETF锁定纯BBB级债券指数，具「双率双优」表现佳，对存债族更吸睛，投资人若趁投信ETF募集期间进场，将可先掌握10元发行甜甜价，投资布局成本也相对较低。

00970B经理人王韵茹强调，债券ETF近年跃升为退休理财显学，以新光00970B这档ETF来说，是目前市面上第一档聚焦1.「纯美国」、2.锁定「100% BBB级债」、3.兼顾20年以上长天期，是上述3大特色同时兼具的新美国BBB级长债型ETF，该ETF透过「五星优选策略」，建立完整成分债筛选机制，包括：个债「票面利率」必须大于或是等于5%，为业界最高筛选之首要门槛；并依照债信评级、到年期限、流通金额、产业及发行人分散性等其他条件剔除不适公司，最后，用「殖利率」再抓取上述名单内最优的前80%公司群，且档数至少达100档以上，才完成最终成份债名单，追求ETF追踪指数表现最佳。

新光投信表示，00970B ETF成分债采「每月」调整频率，能快速剔除成分债遭降评或发生违约情形，对投资人长期存债更具保障，加上美国是全球最大债券市场，流动性最佳，00970B锁定BBB级债券数量相对庞大，投资产业分布涉及各行各业（如金融、医疗保健、媒体、科技…等），能为投资人提供多样化BBB级债配置机会，创造美利债现的成长潜力。