抢CFP考照 今年人数爆棚

台湾理财顾问认证协会理事长李长庚（图中）6日表扬今年取得CFPR及AFP的新科持证人。图／社团法人台湾理财顾问认证协会提供

由台湾理财顾问认证协会（FPAT）举办的「2019 CFPR/AFP授证典礼」活动6日盛大登场，超过300位持证人及贵宾莅临观礼。台湾理财顾问认证协会理事长李长庚指出，2019年下半年参加CFPR/AFP专业能力测验并取得认证者的人数除报考人次达1,825人次、创十年新高，还创下许多纪录，像最年轻、最上进的、最有毅力的都在本届出现，他透露今年还力邀华南金控副董事长林知延一起进入CFP理监事，而林知延也表达会来考照。

李长庚指出，因为Iosco世界投资者周活动的因缘际会下，希望把各种金融公会、协会整合来办活动，原本是想约CFA前任理事长、华南金控副董事长林知延一起来与CFP合办活动，没想到相互了解后，林知延发现CFP很有趣偏重个人理财，博学多闻的林知延本身就有CFA证照，现在也要来报考CFP。

李长庚表示，今年一大特点是有八家以上国内大型金融机构（中国信托商银、玉山银行、国泰世华银行、台北富邦银行、台新银行、国泰人寿、新光人寿、南山人寿）鼓励及补助员工报考测验及取得认证。他观察到，台湾金融业愈来愈重视财管人员的培育、愿意增加人才投资。

李长庚指出，台湾已经从盖房子、厂房的财富累积时期，迈入「创造财富」的阶段，开始思考财富怎么能增值，他举出，像CFP证照要追求的就是理财人员水准的提升、帮客户做到财富保值、增值。「愈来愈多金融机构愿投入资源帮理专、业务员考取证照，补贴考试、鼓励津贴」。

其他特点包括：CFP持证人数达五年成长、出现最有毅力报考的CFP共报考了五次以上、最年轻的持证人只有25岁、最上进的逾58岁、还有一家三口都是AFP持证人。

李长庚指出，CFPR国际金融专业证照，台湾已有超过2,300位专业人士取得，且报考人数逐年增加，去年成长25％，今年更倍增。去年两次考试有1,900多人报名，今年光一次就有1,800人报名。

李长庚表示，金融科技时代，数位平台、金融人员各其好处但也有其限制，不是谁取代谁，而是如何让AI、CFP人员做到人机协作，让客户有更好的金融服务，提供「有科技又有温度」的服务。