首届大专基金投资竞赛 开跑

台股8次微笑曲线定期定额投资绩效

为鼓励年轻人跨出基金投资的第一步,投信投顾公会等3单位继日前推出43档精选台股基金定期定额1,000元、手续费率1折的活动后,26日推出第二波活动─「创造胜利fund程式」,邀请全国大专院校同学参加基金投资模拟竞赛赢者奖金25万元,并有至知名资产管理公司实习机会

首届全国大专院校基金模拟竞赛「创造FUND程式」,即日起至10月底接受报名,参赛者于11月起为期2个月竞赛期间,将新台币1,000万元作虚拟资金可以进行基金资产配置,而资产配置中台股须占20%。

基富通表示,在12月29日竞赛结束时,总资产报酬率最高可以获得25万元的奖金。为鼓励学生跨出第一步,参赛者只要在竞赛期间成功地在虚拟基金网路交易平台完成第一笔基金交易后, 即可获得抽iPhone X或等值商品参加机会。

此次竞赛另一特色是于11月30日期中结算时,总资产报酬率前20名的组别于第二阶段竞赛期间可获得一位业界导师指导

投信投顾公会理事长张锡表示,业界导师都非常乐意贡献所长,业界导师群除了他本人之外,还有安联投信投资长张惟闵野村投信投资长周文森复华投信投资长邱明强、贝莱德投信投资长黄若恺富兰克林投顾资深协理龚江俊等,其余导师也将陆续加入阵容,基金公司并愿意提供实习机会。

第一波鼓励年轻人投资「精选台股基金」优惠专案活动,已在20日于基富通基金网路交易平台上线。张锡表示,要年轻人在此时进场买台股基金最大疑虑莫过于台股目前已在万点,然而台股万点是不是高点目前很难定论,但定期定额投资基金是采平均成本投资法,借由每次投资固定金额,长期下来可以发挥降低买进成本的效益,有效降低投资风险。即使在最高点开始定期定额,只要持续投资一个经济循环都是会获利的,这就是所谓的「微笑曲线」。

张锡说,观察历史数据资料可发现,对应至1991年5月到2017年8月的台湾加权指数表,台股共产生8次微笑曲线,而这8次微笑曲线的定期定额投资报酬率都为正,也多优于大盘的表现。且以他自己帮小孩定期定额投资经验来看,定期定额买台股基金是一个不会输的作法,即使历经万点行情,平均年报率仍可以达7%以上,而且时间愈来愈长愈能感受投资资效益。