Smart智富/基金交易平台折扣战下杀1.5折

文/Smart智富杂志 陈淑泰

台湾集中保管结算所主导成立的基金电子交易平台基富通,在10月14日终于开放下单交易,而「一卡开通」的功能同时上路。但是,先前宣称的「机器人理财」与「基金专卖局」在网页上仍然是「敬请期待」。同业巨亨网趁其基础建设尚未完成之际,喊出更优惠的折扣来抢市:股票型基金申购手续费1.5折、债券型基金2折,改写历史新低纪录,基金手续费流血大战正式开打。

因为具有官方色彩,所以被称为「国家队」的基富通,在成立之初就曾经喊出要做业界最低(价),第一阶段开户的4,000名投资人在今年底之前,可以享有股票型基金1.68折、债券型基金2.68折的申购手续费优惠。之后官网上公告的申购手续费折扣,则是股票型1.99折、债券型2.99折。也就是说,如果以一般股票型基金3%、债券型基金1.5%的牌告手续费,分别打折计算,在基富通正式营运后,每笔股票型基金申购将收取近0.6%,债券型基金收取近0.45%的手续费。

巨亨网不甘示弱,在9月喊出股票型基金1.5折、债券型基金2折的申购手续费优惠,也就是股票型基金只收取0.45%、债券型只收取0.3%的手续费,可以说是打破所有银行、券商、投顾的纪录,创下业界最低手续费。巨亨网投顾总经理朱挺豪表示,「我不相信基金电子交易平台只会有一家独大,我们要提供投资人第二个选择!」

由于基富通上线效应的拉抬,以及巨亨网压低手续费折扣、积极在媒体曝光,因此巨亨网9月以来的开户数大幅成长,「重演刚开台时的盛况」,朱挺豪说。

反观基富通的上线并不顺利,原本喊出9月底可以正式服务客户,但是一直延到10月中才实现,而且多项先前宣称的功能,包括机器人理财、境内外独卖基金等,目前都未见踪影。客户进入基富通平台时,只有主题基金介绍,以及用绩效筛选基金的功能具初步雏形,网页上其他多数的功能,现在都还是在「AI功能即将推出,敬请期待」的阶段。一位不愿具名的投资人指出,进入基富通的平台目前感觉很容易迷路,而且平台里使用不少看不懂的专业术语

基金销售业者指出,基富通截至目前为止,对基金业最大的贡献,是催生了一卡开通这项创举。过去,投资人要在基金电子交易平台线上开户,不但成本高,也很花时间。但是,现在投资人只要年满20岁,就能凭手上的银行晶片金融卡开户,而且1个工作天就搞定。

基富通证券总经理林政村指出,在新增一卡开通的开户功能后,基富通到今年底的开户数目标,应该可以达到2万多户。朱挺豪对于一卡开通来的便利是肯定的;但是,他认为,基富通应该是先取得规格(specification),才有办法在法令一开放后没几天就马上宣布启用,不像巨亨网在法规开放后,必须要挑灯夜战才能够在一个半月后赶出来(指正式上路),起跑点就不一样。

也有业者指出,基富通的立意很好,有带动基金销售业发展的领头功能,但是,不妥的是由集保结算所担任发起人。因为集保是大家的上手机构,除了银行之外,所有基金销售业者的每一笔交易都要缴10个bp∼20个bp(1bp为0.01个百分点)给集保,而且不管业者赚或赔,这笔钱都不能少给,所以集保也知道所有业者的商业机密资讯,再加上集保具有半官方的色彩,而境外前10大基金业者因为被主管机关用「深耕计划」掐住脖子,所以对它既敬又畏。很多业者不但投资基富通,成为小股东之一,而且也不敢不上架,这样对其他基金销售业者是不公平竞赛

然而,基富通自己似乎还没有站稳脚步,在10月中交易功能开通前,竟然阵前换将,高层挖角时任野村投信行销策略副总吴丽真出任策略长,原来的策略长陈诗舜以「个人因素」离职。不过,对投资人来说,吴丽真接任后,面对巨亨网下战帖,会不会推出新的行销活动,值得投资人等待。

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