影/市场持续涨涨涨! 「W型市场」现在可追吗?
今(2021)年投资市场不同于去年,科技股不再独领风骚,而是传产股有迎头赶上之姿,专家认为,今年股市已经转为W型走势,必须采行E策略:一次买三档基金,包括科技与价值型等两档股票型基金,搭配一档平衡型的月配息基金,做好资产配置,才能在投资路上更安心。
很多人以为投资要赚钱,每年就是要选对飙股,富兰克林投顾副总经理罗尤美指出,确实不少投资人以为要赚钱,就一定要选择飙股,不过,统计过去20年美国资料,从美国的大型成长股、小型成长股、大型价值股、小型价值股,以及外国股市、美国复合债、全球债、高收益债及新兴股市等九大类资产中,挑选每年最强的资产来投资,年报酬率约7%;反观,若是九类资产平均投资,年报酬率反而比较高,近8%,显示多元分散的投资组合是最简单的投资方法。
由于投资市场过去一年属于K型复苏,科技股一枝独秀,但此状况,过去几个月已经出现改变,罗尤美分析,今年以来随着疫苗开始施打、重启经济概念股,包括航空、娱乐、观光类股反弹,所以,道琼成分股代表的传产股开始有所表现,今年道琼指数涨幅更是优于那斯达克指数。也因今年类股轮动快速,股价波动变大,股市转为W型走势,面对W型剧烈震荡的市场,建议投资人采取E策略来因应。
何谓E策略?罗尤美说明,就是1次布局三档基金,其中两档股票基金,必须同时掌握两大轮动题材:科技成长与价值补涨,科技成长当然是以那斯达克为主,而价值潜力股未必都是投资人熟悉的股票,不妨挑选表现优异的基金来投资,可以节省投资人研究分析股票的时间,并分散单一股票波动风险,例如许多价值选股的美国潜力基金,表现超越大盘指数,绩效甚至翻倍,而基金前十大持股中,也有不少股票一年涨5-6倍。
第三档基金就是月配息基金,例如债券型或平衡型基金,可以用来降低波动风险,罗尤美解释,目前景气愈来愈好,利率还是会逐渐走高,所以现阶段建议投资人选择平衡型的月配息基金,同时领股息跟债息。投资就像开车一样,路上飙股很多,要记得系上安全带。尤其过去一年股市涨很多,想要继续参与这场盛会,必须做好进可攻、退可守的准备,而一次买三档基金的资产配置方式,就像系上安全带,才可以继续稳定的投资。