詐團洗錢新招「入金機」掩護贓款 金管會緊盯案情

国内出现喊见「入金机」掩护诈团赃款，金管会紧盯案情。本报资料照片

国内出现罕见「入金机」掩护诈团赃款，金管会紧盯案情，16日指出，不排除再重新调查银行拥有的入金机数量，同时厘清该入金机究竟是来自银行，还是保全公司提供出租。据金管会数年前统计，目前全台仅5、6家银行设置入金机，单家银行拥有台数都为个位数，合作对象皆为医院或是百货公司。

由于保全公司会定期到卖场收取入金机的现金，银行局副局长林志吉指出，不见得是银行租借给保全公司，因为银行可以自己购入入金机，也可以向保全租借放在卖场，通常银行会先评估这家卖场是否有入金机需求，金管会将再追查厘清。

入金机有两种类型，第一为即时入帐，等同银行自动化服务设备管理，设置与限额规范比照存款机机制，银行可以透过远端视讯，掌握何时入帐、以及入帐多少钱。

第二为非即时入帐则没有提供帐户功能，比照存款机的无卡存款规范，每日只能无卡存入任何一个活期帐户3万元，不限制帐户数量。银行局指出，只有三种类型可以排除3万元限制：约定企业帐户、缴纳信用卡款项、缴纳贷款。

林志吉16日回应，入金机通常为银行提供给现金流较大的客户，例如百货公司、卖场、医院等，假设由银行提供，必须做好相关客户审查，包括查核企业营业规模是否有设置入金机必要，其次，存入现金的用户，必须得到特定授权人员辨识身分，才可以存入。

假设医院有设置入金机，由保全收取再汇入医院帐户，这时必须依照存入款项或是汇出款项，是否大于大额申报通报金额，目前一般门槛为新台币50万元，超过就必须通报洗钱防制申报。也就是说，保全收取现金到银行存汇，仍必须遵守大额通报等洗钱防制机制。

林志吉坦言，该案情目前的确是怀疑，由保全公司提供机器给人租借，假设如此，就未必与银行有关系。后续金管会也衡量必要情况，是否重新针对银行持有入金机数量展开调查。

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