中信金、兆丰、上海3银拿到「新财管方案」许可 国泰世华银落马！
金管会今（31）日公布拿到「新财管方案」业务许可的是中信、兆丰、上海三银行，上路时间依各银行规划，引外界意外的是，有提出申请的国泰世华银竟然不在许可名单之中。
「不完全因为裁罚案！」金管会银行局副局长黄光熙表示，本次同意中国信托、兆丰及上海等三家银行办理本项业务，除考量该等银行在业务规画、公平待客评核结果等较佳外，并审酌其配合政府重要政策情形，包括新南向政策、资金回流以及纾困振兴贷款方案等相关政策；并审视该等银行为办理高资产客户理财业务，在人才培育与配置、商品研发、报价与评价能力、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统之投入，提出相关具体规画，展现其推动本项业务的理念及愿景，有助提升我国财富管理产业竞争力。
「但这三年当中会再检视办理情形，第二批明年受理。」金管会强调，拿到许可也不是保护伞，如果三年内发生重大业务，还是有问责机制，会视违失处理。
就算第二批开始受理，能和第一批同时运作，但业界表示，中信金、兆丰、上海三银行先拿到业务许可，「在拥有高资产客户这一块『已跑在前面』。」
业界补充，此次财管方案有八大松绑，措施除了让银行能够依照客户的需求，自行开发多元化的金融商品，提高金融商品的研发能力，而不再只是扮演「通路商」的角色。此外，也透过高资产客户的参与，增加台湾金融市场的深度与广度。
至于八大松绑。第一、银行发行的外币金融债券可连结衍生性金融商品或为结构型债券。
第三、DBU 可以兼营证券自营业务的方式与高资产客户买卖境外结构型债券。
第四、国银或证券商的海外分支机构或转投资公司可发行境外结构型商品。
第五、OBU 可对高资产客户提供台股衍生性金融商品。
第六、高资产客户投资外国债券可不受信评的限制。
为吸引台商资金回流，金管会针对上亿元高资产客户推出新财管方案，放宽银行可以对高资产客户提供 8 项金融商品及服务，提升银行理财产业竞争力，申请银行必须符合财务与业务健全性，以及具备一定规模的财管业务基础等标准。
金管会自发布「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，分二批次受理银行申请本项业务；第一批受理期限为109年9月15日，计9银行递件申请。经书面审查，并对银行预定主要业务负责人面谈后，计有中国信托、兆丰及上海等三家银行获准开办。