逾亿元高资产客户新财管方案 最快2020年第1季上路！
▲针对上亿元的高资产客户推出新财管方案，金管会预计2020年1月预告，最快第1季正式上路。（图／记者纪佳妘摄）
金管会今（17）日表示，针对上亿元高资产客户推出新财管方案，目前已与金融业者共同研商，预计明年初将进行草案预告，最快明年第1季上路，届时符合资格的银行可递件申请。
金管会主委顾立雄昨日邀集央行、金融总会、银行公会、投信投顾公会等单位，共同研商银行办理高资产客户适用金融商品以及服务管理办法草案，借此强化台湾产业发展，并进一步讨论相关配套措施。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，这次针对草案重点与金融业者进行意见交流，金管会将参考与会者意见，研议调整草案内容，考量上亿元高资产客户开放商品皆为较高风险且复杂，为确保理财业务办理品质，未来将对银行采取差异化管理原则，并订定财务健全性、承作财管业务量、守法性、风险管理性、经营业务能力及资源投入情况等5大门槛。
庄琇媛指出，会中业者提出3大建议，首先是银行建议以数位化方式接受客户申请，由于客户习惯用手机下单，若一定要书件的方式，对客户来说可能不是那么方便，因此届时只要确认可信赖的确认机制，适度做好风险控管，在法规上可提供弹性。
第二，庄琇媛说，过去OBU（金融境外中心）可买结构型债券与未核备的境外基金，建议可用私募方式卖给DBU（外汇指定银行）的客户，且金管会已在7月简化私募基金流程，因此高资产客户若有基金的需求，可采用私募的方式办理；最后是关于开放商品及该办法，银行也可向金管会提出意见。
至于是否开放与汇率、台股相关商品，庄琇媛表示，现场也有业者提出，不过由于汇率和股市稳定都是很重要的考量，因此后续会与央行讨论，会在有配套措施的情况下研议。
外界关注草案推动时程，庄琇媛提及，昨天进行交换意见后，预计明年初办理草案预告，最快第1季正式上路，符合资格的银行可递件申请，且以3年为期，做为是否办理续期的依据。