抢台商回流商机 元大靠3大引擎争取资产逾1亿元客户新财管方案
▲元大银行理财金融事业处资深副总经理陈媛珍（右）、元大投信资深副总经理吴宛芳（左）。（图／记者纪佳妘摄）
抢台商资金回流商机，金管会针对上亿元高资产客户推出新财管方案，预计第2季正式上路。元大银行今（24）日表示，元大集团拥有3大引擎，相对具有优势，将会尽速提出申请，同时也预期客户资产将会慢慢集中，有助于银行业者为客户提供更完善的资产配置。
为吸引台商资金回流，金管会日前预告「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法草案，针对上亿元高资产客户推出新财管方案，最快第2季上路，届时符合资格的银行可递件申请。
元大银行理财金融事业处资深副总经理陈媛珍指出，金管会开放新财管方案后，元大会尽速提出申请，不过届时要看主管机关所规范的条件、范围有多大，将会积极争取。
陈媛珍表示，台湾银行太多，导致客户往往会分散资产，因此银行并不知道「客户口袋有多深」，但新财管方案上路后，预期客户资产将会慢慢集中，有助于银行业者为客户提供更完善的资产配置。
至于元大优势为何，陈媛珍分析，相较于其他金控是以银行为主，元大则有3大引擎，分别是银行、证券、寿险，其中证券、投信位居业界前段班，搭配银行通路优势，据点多提升了便利性，还有其他成长空间，未来值得期待。
面对新冠肺炎来势汹汹，陈媛珍认为，疫情对短期影响并不大，主要是台湾受惠于转单效应，加上资金回流、高殖利率市场等议题带动下，看好今年5G、苹果新机等题材，预期相关产业今年营收成长可望达11%。
此外，元大银行过去提供3大基金效益模组，包括定期、定价或复合自动转入，这次新推「Fund + 3.0」，采用循环转入法，不仅让获利的子基金能转回稳健的母基金，更设计可在子基金修正下跌时，加码转入的智慧机制，也就是「逢低进场、逢高出场」，克服投资人追涨杀跌的人性弱点，轻松达到纪律投资操作。