抢台商资金回流商机 逾亿元高资产客户新财管方案最快第2季上路
为吸引台商资金回流，金管会主委顾立雄今（20）日宣布，预告「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」草案，针对上亿元高资产客户推出新财管方案，这次预告期为60天，最快今年第2季上路，届时符合资格的银行可递件申请。
金管会主委顾立雄表示，为推动台湾理财产业升级，并就银行办理高资产客户适用的金融商品及服务为审慎监理，研拟这次草案作为银行办理本业务的基础，日后经允许办理业务的银行，必须要做好了解客户（KYC）及商品适合度（KYP）的内控等，并非是所有银行都「雨露均霑」，必须要符合一定审核标准。
顾立雄指出，银行开办该业务必须符合5大条件，首先是「财务健全性」，其中资本适足部分规定为最近半年度普通股权益比率、第一类资本比率及资本适足率应分别达9.5%、11%及13%以上。
第二，办理理财服务的管理资产规模具有3类型规模之一，包括「金钱信托资产扣除保管有价证券金额，加计办理店头结构型商品业务的流通余额达1,500亿元以上」、「全体理财客户可投资资产达3,000亿元以上」、「可投资资产净值达等值3,000万元以上理财客户，其总可投资资产达1,000亿元以上」；第三，守法性良好；第四，内部控制及风险文化的有效性；第五，经营业务能力及资源投入。
金管会这次预告「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」草案，祭出5大管理配套措施，包括「建立商品适合度制度及风险揭露」、「建立商品审查及监控机制」、「强化境外金融商品发行机构的责任、数位金融服务的内部控制、安全控管及防弊措施」、「强化内部控制、风险控管及行为规范管理机制」。