个人专属理财愈来愈便宜 只要3万元就能量身打造投资计划
▲先锋投顾携手德意志资产管理（DWS）首创国际规格「先锋WISEGO」智能理财服务。（图／记者刘姵呈摄）
过去个人专属理财服务大部分都是有钱人的权利，动辄就要上百万的投资门槛，但现在不需要了！中租企业旗下先锋投顾今（8）日与德意志资产管理（DWS）宣布合作，推出全新线上「先锋WISEGO」，投资人只要花新台币3万元，就可以使用国际制能理财系统做自动化投资与管理一篮子的基金。先锋投顾的董事长黄正明表示，经过两年时间的摩拟与测试，透过这套智能理财系统最高报酬率可以达到10%-20%，适合投资理财经验不足的年轻族群，也算是种「傻瓜投资术」。
「先锋WISEGO」有三大特色：第一是投资门槛低，新台币3万元起，智能投资一篮子基金；第二是因应市场变化，调整投资组合，每日追踪，至少每季自动通知「再平衡」建议，一键同意后自动套用，减少人工操作。第三是有完整的投资建议，经由德意志资产管理的系统计算，自动化提供专属投资规划，一键同意自动配置，当然也可以透过线下服务帮助解决理财问题。
▼「先锋WISEGO」智能理财服务投资门槛低、又能提供专属投资建议与组合，图为先锋投顾总经理陈俊杰。（图／记者刘姵呈摄）
尽管国内也有许多投信业者创立机器人理财系统，但黄正明表示，当初就是以打造与众不同的智能理财服务为目标，开始积极寻访及洽谈智能理财相关的潜在合作对象。投入相当多的调研时间和建置系统成本，包括从前期的评估，到大幅扩编资讯工程师，经过二年考察与评估后，最终选择与具有60年以上的投资经验、在亚洲也有30年的发展历史、全球排名前二十大的德意志资产管理合作。
先锋投顾总经理陈俊杰表示，「先锋WISEGO」从上千档基金中挑选最佳基金与资产配置，结合先锋投顾在地化经验，依据投资人不同自身的情况与投资目标，量身打造投资计划，有19个投资组合模型，所配置的基金档数可多达10档，给予最符合投资人理财需求投资建议。
另外，陈俊杰也补充，因应全球市场的快速变化，「先锋WISEGO」没有收取转换手续费，主动提供投资人每季通知「再平衡」建议，可以适当调整投资组合，以应对投资市场之变化。