6成民众爱用「基金」投资 专家：3步骤教你拟理财计划
正值报税季节，加上今年也是房地合一税制上路后第一个报税年度，中信银行建议，民众于报税前，可了解家庭整体收入并检视家庭财务状况，透过风险控管、目标规划、梦想计划三步骤，拟定家庭理财计划。
根据中信银行最新发表的「财富管理客户理财趋势调查」，发现理财计划项目中，客户最关心投资理财规划。调查也发现，除了存款外，最受客户青睐的家庭理财工具为基金（63%）、外币存款（59%）与股票（56%）。
而不同世代偏好的理财工具也有所不同，41岁至50岁族群选用传统型保单、基金与股票作为理财工具；61岁以上族群则对投资型保单、不动产较有兴趣。
中信银表示，针对理财目的，40岁以下的年轻世代比其他年龄族群，更重视收支平衡计划与投资理财计划，正值育儿置产时期的41岁至50岁族群，最关心退休准备规划，而届临退休的51岁至60岁族群最积极为退休做准备。
至于面对多变的环境，该如何拟定理财计划？中信银建议，家庭理财可透过风险控管、目标规划、梦想计划三步骤，逐步累积财富。
其中，理财目标规划分为短、中、长期。短期是预留子女教育金中、长期是达成退休金准备与资产传承规划。另梦想计划准备，不论人生梦想是健康旅游或当公益志工，如有余裕，可提拨部分金额作为梦想实现基金。