国泰投信数位创新 获数位转型典范奖

第一届工商时报数位金融奖7日举行颁奖典礼，由台湾集中保管结算所董事长林修铭（左）颁奖，国泰投信总经理张雍川（右）代表领奖。图／公司提供

站在好的基础上发扬光大！国泰集团旗下的国泰投信于2020年1月成立数位发展部，以担任集团数位转型对接及投信数位发展政策的关键角色。而在当时集团已经取得相当不错的成效，成立初期传承集团的数位转型文化及参考数位专案雏形与脉络，省下许多从无到有的摸索时间，相较于其他同业是比较幸运的。

国泰投信的数位转型政策，是依本身基金行业特性，将「投资AI化」、「通路数位化」以及「营运自动化」订为转型的核心主轴，力求提升整体的数位服务量能，除搭上整体集团的数位转型的列车外，期待能够以多元数位通路扩展整体的基金业务。

「阿发」是国泰投信数位转型的第一个里程碑，很幸运地，透过集团经验传承，投信很快速地导入智能客服阿发，透过自然语意解析与三维意图演算法，轻易地理解客户的语言，但因基金投资的复杂差异，阿发一开始的命中率并不高，且国泰投信客群较偏高龄族，因此国泰投信重新思考客户服务的本质，一年多以来，持续校调阿发的语料，持续将主要的基金与ETF产品知识挹注到阿发的AI脑，现在已可以处理超过六成来自客户进线的问题，而在投信客户持续增长的状况下，与客服部门合作，透过人机协作的方式，服务客户各式投资的问题，近期「阿发直购」更是获得客户极大的回响，深受客户的喜爱。

「泰好投」是国泰投信具特色的数位投顾服务，是专为年轻小资或忙碌族群的理财解决方案，企图透过基金经理人调校的演算法与特定经济事件的应变机制，双重保护客户的资产，让客户节省许多研究搜集资料、选基金的时间，将理财投资的苦差事以个人的投资适性分析与市场变化相互搭配，让客户放心把时间留给更宝贵的事，而透过棒球的概念已成功吸引许多年轻人的关注，让每位客户在投资的赛局上，顺利打上一场精彩的球赛，迎接更好的人生。

近年数位转型已在国泰集团展现许多不同的样貌，因应着各子公司的核心业务，繁盛展开出不同的姿态，而国泰投信未来将本于客户为中心，将「怎样对客户好？」已成为每场会议的口头禅，提供国泰投信专业优质的基金与ETF产品，持续为客户带来更好的生活与创造价值，以颠覆业界的固有思维重新翻转资产管理。持续作为投信在数位转型的长久典范。