金管會防炒股、跟單亂象…投信新七誡 最重罰1,500萬

金管会再提出投信基金业者管理精进措施。图／联合报系资料照片

近年投信经理人炒股、跟单乱象不止，金管会要乱世祭重典，昨（20）日宣布对38家投信业，合计共772位基金及全委经理人，祭出新七诫，未来一旦再有经理人炒股或跟单，金管会最重可对投信业者处1,500万元罚锾、若投资人因此权益受损也可向经理人或公司提告求偿。

目前金管会防范投信经理人交易的利益冲突，已采事前预防、事后交易监控及遵法宣导，但近年经理人炒股、跟单频传，证期局副局长黄厚铭坦言，这些防范措施「还不够」，需要进一步加强。

新七诫中，以修法、将投信顾业者违反内控时，可对业者处最高1,500万元罚锾；以及将经理人交易、手机设备等控管从自律规范提升到法令位阶，这两项最关键。

黄厚铭解释，目前投信顾违反内控，无法处罚锾，只能采纠正、警告等管制性措施，修法后，一是将业者未建立或未落实内控纳入处罚锾范围，二是拉高罚度，从目前60万至300万元，一口气拉高到60万至1,500万元，最高罚度增加五倍。

其次，将经理人交易买卖、手机等设备控管的自律规范，提升到子法或函令的法令位阶，一旦违规可对公司处罚锾，对经理人也可处减薪、停职或最重解职，甚或是经理人炒股、有背信而损及投资人权益时，投资人也可提告求偿。

第三是增订经理人行为遵循指引，黄厚铭说，目前禁止或限制经理人的行为规范，多散落在公会自律规范、子法或函令，未来会有「单一指引」让经理人一目了然，更有利遵循。

其他还包括订定投信业内控标准规范、强化运用科技管理资讯及通讯设备、周边单位协助查核投信业内稽内控机制、与周边单位研商建立大数据监理平台「科技执法」以提升监理效能等四项。

至于精进六项防范措施，包括强化与检调单位合作、推动投信事业导入责任地图，认识及关怀员工、深植经理人道德操守意识、建置合理薪酬和奖惩制度、汇整常见经理人行为态样缺失供业者参考。

黄厚铭说，其中投信业责任地图也会要求高阶经理人签声明书；而奖酬制度则是提醒业者，设计经理人薪酬时，需要充分反映对公司贡献和绩效控管。