「冷钱包」带走上亿元！看似不起眼小东西 成检警头痛大麻烦
刑事警察局日前侦办一起诈骗集团案，发现集团成员介绍虚拟货币市场获利佳，要求被害人投资「TINANCE」诈骗网站的未上市虚拟货币「TTC」（即俗称空气币手法）稳赚不赔，诱使被害人上当受骗，不法牟利逾5千万元以上。警方除在嫌犯住处查扣700多万元现金外，还发现其中一个外观类似随身碟的「冷钱包」，内含新台币600万元的虚拟货币比特币，诈骗集团一改过去将诈骗所得以提领现金方式领钱，现已改采用加密、轻薄短小的「冷钱包」随身携带，犯罪模式已引起警方注意。
诈骗集团过去将犯罪所得汇入人头帐户，再派遣车手于全国各地提款机前提领现金花用，由于检警立即监控各提款机监视器画面，多数能逮捕车手瓦解诈骗集团恶行。但受到金融科技（Fintech）将新兴资通讯技术运用于传统金融领域，目前因虚拟货币价值较高，且具有类似货币功能，许多犯罪者开始大量利用虚拟货币作为犯罪工具，将现金、纸纱改以虚拟货币方式储存、携带，让警方抓不胜抓。
「一碟在手，千万甚至上亿元带着走」，警方分析洗钱新型态犯罪模式，认为过去扣得大把大把现钞的景象将愈来愈少见，取而代之的是「冷钱包」的方便性。由于它随身携带好藏匿，现今已成为犯罪主流，也让第一线侦查人员更须具备科技知识，才不会被犯罪集团所欺骗。
据刑事局研究，许多民众对虚拟货币、行动支付或网路银行等议题感兴趣，其中又以虚拟货币最受注意，由于它价格容易快速攀涨，最易吸引大众注意。虽虚拟货币类型众多，目前正式发行于市场的虚拟货币类型超过3千种，但多数民众仍以比特币（Bitcoin）、以太币（Ethereum）及泰达币（Tether）等主流虚拟货币作为交易项目或投资标的。
目前虚拟货币采用的区块链技术虽可将交易纪录公开于网路，但目前虚拟货币钱包尚无法直接与现实生活中的犯罪者进行关联，造成虚拟货币金流不易追查，犯罪集团看准虚拟货币具有快速交易、难以追踪等特性，开始成为犯罪者取代传统金融交易的工具。
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