美元保单夯 不同年龄族群投保眉角大不同
《专题报导》30岁小资族把握好3个关键,让自己更值钱!(图/小花平台保险提供)
受到美股连动影响,近来新台币升值气焰高涨,新台币兑美元频见「27字头」,不少投资人心痒难耐趁此时逢低进场,美元保单再掀销售热潮;根据保发中心统计资料显示,去(109)年寿险全年新契约保费大幅衰退28%的情况下,美元保单依然缴出亮眼成绩、全年新契约保费高达新台币4,989亿元且占整体新契约保费首度突破5成!
你是否也跟着此波风潮配置不少资产购买美元保单?小花平台保险顾问提醒,不同年龄族群投保美元保单需注意有不同「眉角」,年长族群建议可以挑选传承型美元保单,而年轻族群则比较适合美元分红保单。
年长族群:资产传承较高的美元利变型保单
其中,年长族群可以考虑极富传承功能且有较高免体检额度的美元利变型保单,一来因应个人资产传承规划的需求,另针对已有多张同类型保单但仍想有效率地做好资产配置,不论是高资产族群、中产阶级或是想要转嫁传承风险以落实照顾下一代者,都是不错的选择。
说到利变型保单这个名词,大家应该不感陌生!小花平台保险顾问进一步说明,这类保单的优点就像前面所说的,主要在于保本保利且可以确实累积资产,除了预定利率对应的商品条件外,另有机会透过较高的宣告利率额外获得「增值回馈分享金」,为保障再加分。