FinTech冲击 保经业拚转型成财务规划顾问
▲Fintech冲击，不只寿险业，保经业也在力求转型。（图／达志影像／示意图）
友邦人寿解散300名传统业务员，南山人寿则是要求134名专职收费员转型或优退，受到金融科技(FinTech)冲击，不只寿险业求转型，保经公司也在拚转型，不少保经业者都积极辅导业务员转型成为财务顾问，不只能帮客户规划保险商品，还能规划财务。
公胜保经执行副总蔡圣威就表示，台湾保险投保率已突破240%，平均每个人拥有2.4张保单，加上金融科技的创新带来更便利的投保选择，消费者透过网路投保，就能用更便宜的管道买到旅平险、车险与意外险等险种，意味着市场上超过36万个从业大军厮杀的状况将更为明显。
蔡圣威指出，保险从业人员走向服务差异化的时代已经来临，保险业未来经营市场的区隔将更明显，一边是协助客户做全方位的理财规划，创造竞争上的差异；一边是开发更便利的投保管道、提供保险商品的数位投保平台，来满足新世代网路族群的需求特性；而在一般大众市场则要关注在高龄化社会下的长期照护与退休需求。
以公胜保经来说，因应目前保险市场冲击，转型第一步就是引进国际认证财务规划师（RFC）的训练，目前已辅导超过130位业务员成功转型为RFC财务顾问，因为财务规划不只保险，还涉及税务、信托、投资、不动产等专业领域，保经公司协助业务员取得RFC认证后，透过资深专业顾问辅导实习，才能成为执案的顾问。
▼公胜保经日前培训130位业务员转型成RFC财务顾问。（图／公胜保经提供）