职场达人－中国人寿菁业通讯处业务襄理 杨顺旭灵活保单规划 健全保户财务
达人小档案
台湾高投保率的全竞争保险市场，能够长期取得客户信任与维持高绩效，一定要有两把刷子。加入保险业已23年的中国人寿菁业通讯处业务襄理杨顺旭，善于活用各种保单替客户进行健全规画，并让客户充分了解购买商品特性，即使2008年遇到金融海啸，客户对杨顺旭也能采取完全信任，安然度过海啸后恐慌期。
投资型保单进入台湾市场后，一度是热卖商品，然而在2008金融海啸后保户开始有疑虑，对投资型保单具专业研究的杨顺旭认为，灵活运用投资型保单，反而能为个别需求多元弹性规划。
他分析，「投资型保单大约在2002年进入台湾，到现在约有20个年头，我们一路见证它的演变，也透过它保险加理财的特性，帮我们的客户进行弹性、符合需求、量身订做的健全规画。」
先保障再投资 了解客户各阶段需求
杨顺旭跟客户解说时，通常会先强化保障。他表示，进入产业多年，会跟客户一起成长，在客户最需要保障、责任最重的筑巢、满巢阶段，投资型保单的寿险保障功能是客户最大的后盾，而当保户年纪渐增，开始要进行退休规画时，也可以将部分资产配置于投资型保单，透过投资连结标的的功能，帮助自己累积将来的退休生活费。
因此杨顺旭在销售投资型保单时，不会是一次促成的，会透过反复的关怀询问、了解、彻底盘点客户的需求后，再提供适合的保单规画。近年中国人寿推动数位转型，导入「i-Agent」系统，他说，「投资型保单的功能相对多元弹性，有类全委类型的、有保户自选标的，也有效率投资策略的，中国人寿功能齐全的保单平台，让我们可以提供客户完整的规画与建议，让他们了解保单依自身需求做出选择。」
数位转型 带来事半功倍成效
杨顺旭身处的菁业通讯处，是中国人寿中部第一个参与转型的单位。在刚开始参与转型工程时，杨顺旭也看到单位同仁遇到从纸本作业到数位作业的阵痛期，但在中嘉寿营部主管们的支持，以及陈菁亮处经理的领导下，他与同仁们也深感数位工具对业务工作带来事半功倍的效益。
中国人寿「i-Agent」系统就透过大数据，统整评估保户潜在的需求。另外，因为忙于工作，可能有些客户久未联络，「i-Agent」系统也会像小秘书一样，自动提醒杨顺旭客户已经有30天没联系了，或是告诉他下周是某位客户的生日，记得发个讯息祝贺他。「以前都要自己输入时间自己纪录，现在有了i-Agent，真的很方便。」
投资型保单需与市场现况高度连结，杨顺旭会时时研读、注意总经趋势或市场现况，跟客户分享最新的市场财经新闻或讯息，提醒客户要定期检视投资标的连结现况；此外，菁业通讯处完整的教育训练也是杨顺旭的助力之一，陈菁亮处经理提倡健全财务规画的理想，单位提供很多的基础教育工程，包含内容多元的常态性财经课程，杨顺旭亦不断从中吸收新知，成为提供给客户的养分。
主力销售投资型保单的杨顺旭，难免会与近年以利变寿险为主的市场策略有相左，他说不同保单都有其功能与特色，但他仍坚持需求分析、投资型保单的健全规画，「坚持要做对的事，其实并不容易，但我相信自己走的方向没错，因为我一定要走在市场的前面，让自己不断成长、专业，才不会在市场改变了才被迫改变。」
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入行资历：23年
个人得奖纪录：
中国人寿108年度高峰表扬会 业务襄理组 第四名
中国人寿107年度高峰表扬会 业务襄理组 第二名