润寅诈贷80亿有2家银行最早发现 金管会完成专案金检
老牌贸易商润寅实业集团日前惊传虚报应收帐款，向13家银行诈贷，引发立委黄国昌关注最早发现缴息不正常的是哪家银行？金管会主委顾立雄今（9）日表示，检查局已有去做专案金检；据了解，最早发现有问题的银行是星展银行和王道银行。
立委黄国昌在立法院财委会质询时表示，润寅在台湾诈贷80亿元，诈贷手法与庆富案如出一辙，针对润寅案，是否有进行专案金检？金管会主委顾立雄表示，「后来我们有进行专案金检」。
黄国昌进一步询问，最早发现缴息不正常的银行是哪家？金管会检查局长王俪娟指出，王道银行和星展银行是最早发现润寅缴息不正常。
针对润寅案最新调查进度，顾立雄会后受访时表示，这分成2部分，首先是专案检查，金管会已完成专案金检，发现银行确实有相关作业风险的缺失，再者是对于应收帐款融资，目前已列举相关事项，请银行公会修改自律规范来加强，包括照会制度、发票确认等，尽管犯罪很难完全防堵，但仍有作业风险可以改善的空间。
根据银行公会函报应收帐款融资（承购）业务强化措施的建议，包括银行应掌握卖方的产销情形、程序与对象；强化照会作业确认买方知悉，审查运送单据以查证交易真实性，并向联征中心查询该笔发票有无重复融资，控管集团风险等征、授信强化措施。
第二是注意贷放资金流向及还款来源是否异常，发票等交易单据有无异常销货退回或折让，另注意应收帐款与销售额是否相当等贷后作业强化措施；最后是存款部门，及授信部门应建立同步通报机制。
另据金管会先前公布资料显示，润寅案共有13家债权银行，其中前7大债权银行分别是台企银、王道银、元大银、合库银、兆丰银、第一银及华南银，其余的有玉山银、阳信银、安泰银、星展银、国泰世华银、高雄银。