寿险业务员可卖基金 保经代鸣不平

据了解，这项开放是证期局的法规松绑，即是在「证券投资信托事业负责人与业务人员管理规则」草案中，现行必须考取高级业务员、投信投顾业务员及投资分析证照，才能销售基金，但新法规有简化寿险业务员考试门槛，将预告60天，证期局表示是有业者来建议，并非透过任何公会，而保险局方面亦不知情有这项开放。

寿险业务员分为登录在寿险公司、银行保经代部门、传统保经代公司及个人执业等模式，这次证期局开放的是寿险公司业务员部分，因为必须是自家公司代理的基金，业务员才能在具有投资型保单证照的前提下，简易加考投信顾法规，即可推荐、销售基金。

廖世昌表示，寿险产业在低利率环境下经营不易，寿险业务员更是艰困行业，这次在疫情冲击下，收入亦大受影响，且近年银行通路掘起，传统保经代生存空间也受到压抑，也希望政府多开放商品，让大家增加工作收入，廖世昌表示，保经代业务员扣掉也可以销售基金的银行通路业务员，亦至少还有10万人左右，不应被忽视。

但这次金管会宣布松绑的项目没有包括一般保经代业务员，让保经及保代公会傻眼，但因为传统保经代目前应不是法定基金代理机构，所以律师出身的廖世昌表示，正由法律小组研究法规条文，检视是否有任何方式，可让保经代业务员亦可合法销售基金，再正式向金管会提出建议。