台股平衡型基金 进可攻退可守

台股又来到相对高档，之前曾出现较明显的拉回修正，不少投资人都是短线操作，使得当冲交易量大增，至于没有办法时时盯着盘面的投资人，法人建议可以考虑「台股平衡型基金」，是进可攻退可守的投资标的。

随着台股处于高档位置，震荡加剧难免，在这样的环境下，部分台股平衡型基金绩效甚至与大盘不相上下，成为近期市场投资人关注目标。

根据CMoney统计，截至6月8日为止，由投信发行的16档台股平衡型基金，近三个月全数交出正报酬，其中有5档基金绩效优甚至优于加权指数7.7％的表现，第一名为瀚亚理财通基金，近三个月绩效为9.95％，其次为群益真善美基金绩效为9.6％，此外，联邦金钻平衡基金、永丰趋势平衡基金跟复华神盾基金等报酬率都打败大盘。

瀚亚理财通基金经理人刘博玄表示，目前看来台股各产业第三季订单能见度仍相当高，且经历过第二季大盘回档整理后，目前位阶趋于合理水准，使电子族群投资价值浮现。除此之外，传产、金融族群也轮流接棒表现，整体看来台股呈现健康轮涨状态，预计后续还有挑战新高可能。

刘博玄指出，台股平衡型基金除了持有台股外，资产配置中会搭配债券以提高投资组合防御力，因此不仅能够适时地参与台股上涨动能，在市场震荡较大时，也可以透过债券部位来降低波动度，属于进可攻退可守的资产。在绩效不输给大盘，但是波动度更低的情况下，台股平衡型基金相当适合投资人作为核心配置的一环。

瀚亚理财通基金成立超过20年，历经完整景气循环变化在2008年金融海啸、2015年及2018~2019年中美贸易战等全球重大利空事件，表现相对抗跌。去年以来亦抵御新冠肺炎疫情影响，理财通基金净值持续成长，无论市场多空都能稳固资产，建议投资人可以长期持有，利用平衡型基金纳入债券部位的配置，来分散单一股市风险。