台湾洗钱犯罪所得最常流入7个地区 陆港澳都入列
▲我国犯罪所得流出入较显著的地区，包括大陆、香港、澳门等7地。（图／ETtoday资料照）
金管会主委顾立雄明天(22日)将赴立法院财政委员会，针对洗钱防制跟虚拟货币进行专题报告。金管会在报告中，特别引用5月出炉的「国家风险评估报告」，报告中指出台湾犯罪所得流出入较显著的地区，包括大陆、香港、澳门、马来西亚、菲律宾、印尼及越南。
近日有媒体报导，指公股行库带头假藉洗钱防制嵌制两岸金流。金管会在交给立法院的报告中，特别强调，实务上银行并非对所有涉及大陆地区交易均要求进一步检视，而是综合考量所涉地区、客户背景及日常交易模式等因素，判断是否有异常情形，再依据风险基础原则执行相关管控措施。因此，银行对于客户资金往来的检视，主要是考量相关交易风险，「而非针对大陆地区台商。」
报告中也引用今年5月2日发布的台湾「国家风险评估报告」，报告中指出，犯罪所得流出入较显著地区，包括大陆、香港、澳门、马来西亚、菲律宾、印尼、越南共7个地区。针对这7个地区，会采取较严仅的管控措施。
但金管会强调，实务上只要客户配合提供合理说明及资料，并不会影响其资金汇出、汇入。
此外，金管会在报告中，也提到在今年7月27日已经发函到各银行，要求银行应客户若是虚拟通货交易平台，或是透过虚拟通货交易平台买虚拟货币，全面采行实名制管理，以防用虚拟货币洗钱。
金管会指出，目前除了大陆是禁止虚拟货币交易平台外，包括日本、美国、欧盟、澳洲、加拿大、菲律宾、马来西亚都已经将虚拟货币纳入洗钱防制的规范中。