「退休金需1500万元！」 调查：6成民众存不到500万
退休金需要多少钱才足够？摩根投信董事总经理邱亮士表示，若以退休后尚存20年，每月3万元生活费来推估，并考量物价水准逐年上扬，预估为2%，撇开看护费及医药费不计，保守估算退休金准备尚需要1500万元，但目前6成投资人退休金准备低于500万元，明显不足。
根据摩根投信针对基金定期定额投资人进行的退休意向调查，9成受访者想于65岁前退休，但有6成目前退休准备金低于500万，反映出理想和现实间的落差，以及多数国人普遍退休金准备不足的状况。
调查也发现，超过3成（33%）基金定期定额投资人将「基金」视为退休理财投资首选，透过台股存退休金也有近两成（19%），对照一般投资人喜爱用房地产（41%）、定存（38%）和保险（38%）等本质以保障为主的传统投资工具来存退休金，「基金」与台股只名列四、五名，有着明显的不同。
邱亮士表示，想要储备足够的退休金，别无他法，就是「以时间换取报酬」，尽早开始进行退休规划，即便平日经济负担沈重，每月存款所剩有限，也一定要提早为退休生活做好准备，才能将投资年限拉长，并透过复利效果有效累积足够的退休金。
邱亮士建议，尚未跨出存退休金第一步的年轻朋友，可先透过定期定额投资基金，不需一次拿出大笔资金，透过每月固定扣款做为退休金的规划，可运用长期平均法摊平成本，达到强迫储蓄效果，待累积到一定资产后，再搭配单笔投资在适合自己风险属性的投资工具上，运用时间及复利的效果，一步一步完成退休金的准备。
就基金类型的选择，邱亮士补充，退休前的理财过程，可从积极型投资，逐渐往平衡型投资靠拢，愈接近退休的年纪，投资取向也应转保守，配合退休后以收益为目的、每月需有稳定现金流、资产能抗通膨等需求，让退休后生活品质能维持一定水准之上。