【广编】好享退满周年!逾8成愿意推荐 近7成要继续投资
▲好享退-全民退休投专案基金成立一年,85%受访者表示愿意推荐给亲友、67%表示专案两年时间到期后仍会继续投资。
图、文/台湾集中保管结算所提供
好享退-全民退休投资专案届满一年!专案执行单位基富通指出,专案启动一年以来,目前扣款人数近4万人,历经全球投资市场大震荡后,仍有近97%的高留存率,每月扣款金额3.46亿元。根据基富通针对参与者进行调查,回收逾5千份问卷统计显示,有85%受访者表示愿意推荐给亲友、67%表示专案两年时间到期后仍会继续投资,也凸显对此专案的认同。
▲图为好享退-全民退休投专案基金成立一年定期定额绩效表现(%)。资料来源:Morningstar,资料日期自2019/8/1~2020/7/31,*好享退首次扣款日为2019/8/2,故上表之定期定额绩效以每月2日扣款计算(排序依照笔画),投资人因不同时间进场,将有不同之投资绩效,过去之绩效亦不代表未来绩效之保证。
基富通董事长林修铭表示,当初专案成立了由产、官、学组成的推动咨询小组,并经层层关卡选出发行专案商品的三家投信(依笔画为安联投信、国泰投信、群益投信),推出囊括目标风险(积极、稳健、保守)、目标日期(距离退休年限10、20、30年)等合计九档基金。目的是希望参与者以定期定额、纪律且长期投资的方式来为自己做退休准备,给予专案投资人0手续费与低经理费的优惠,参与者需要连续两年(24个月)扣款,若扣款失败则须回补费用优惠(好享退P级别手续费、经理费与一般A级别在基富通平台上的价差)希望借此养成良好的投资习惯。基富通总经理黄致渊认为,多数受访者尤其认同专案包括费用低、为退休准备量身订做、可养成纪律投资等机制,因此有机会也愿意推荐亲友来参与。