杂志精选》经济学家的奇招

经济学家的奇招。(图/读者杂志提供)

大家知道,从毒品顺藤摸瓜抓毒贩是很难的。但人们也许不知道的是,缉毒机构还曾经尝试从毒资入手追踪毒贩。

在早期,用大面额的美元支付是毒贩最喜欢的支付方式。目前世界上所有美元现金中,100美元面值的钞票占现金总量的80%,而日常生活中使用百元现钞的人并不多,甚至连美国联邦储备委员会(以下简称「美联储」)都不知道这些钱流通到了哪里。20世纪90年代,美联储主席艾伦‧格林斯潘专门成立了一个小队,调查百元面值美金的去向。

领队的大姐叫露丝‧贾德森,她花了几年时间,带着几个特工满世界寻找大额美钞,但是效率太低。恰好,这个小队里有个小哥是学生物出身的,他想起以前人们估算鱼群数量的方法。这个方法是,先在湖里抓100条鱼,全部涂上标记之后放回湖里,然后再随机捞100条鱼,看看带标记的鱼有多少。这样反复统计几次之后,就能大概知道带标记的鱼在捕捞上来的100条鱼中的占比,也就能算出湖里有多少鱼了。

于是,这个小队在美元现钞发行之后,利用技术手段追踪其流向,他们发现竟然有2/3的百元美钞流向海外,而海外银行和换汇机构只保有其中极少的一部分,大部分百元美钞成为地下交易的仲介。毕竟100万美元的现钞也不重,一只手就能提起,另一只手还能拿支枪,形象非常「社会气」。

因此,为了增加犯罪组织的金融成本,经济学家提议,停止发行100美元和500欧元面值的钞票。普通人一般用不到这么大面值的钞票,合法的交易用银行转帐更方便,只有进行逃税、贩毒、人口拐卖之类的犯罪活动时才需要这么大面值的现钞。然而,一方面,美联储舍不得这笔铸币税;另一方面,民权组织认为不能给予监管机构完全监管资金动向的权力。因此,美国仍然保留了100美元面值的钞票。

但是,即便拥有大量100美元面值的钞票,对大型犯罪组织来说仍然很不方便。很多专门洗钱的机构就应运而生。美国缉毒局为了顺藤摸瓜搞清楚毒资的流向,曾经专门开设了一家银行。

这家叫RHM的银行的注册地是加勒比海的一个小岛,目的是调查一个叫巴勃罗‧艾斯科巴‧加维里亚的大毒枭。此人号称「20世纪头号通缉犯」,有钱有枪,甚至登上过富比士富豪榜。

警方为了使自己开的银行不被怀疑,其洗钱的价格还略高于黑市水平。但是,RHM银行还是在南美洲的毒贩中迅速打响招牌,因为该银行洗钱安全快速,从未出事─毕竟是缉毒局开的。

警察也真的从中获得了大量有价值的线索。比如,他们如果想要了解某笔资金真正的主人,只需要延迟支付两天,对方自然就会焦急地打来电话。

这家银行大量可疑资金的流动引起美国货币监理署的注意。官员们关停了RHM银行的转帐业务,并约谈了RHM银行的行长─一名缉毒局的警官。当然,在说明情况后,银行的业务很快得以重启。

但是,RHM银行还是很快停业了。因为它太成功,获得了犯罪组织的交口称誉。这样一来,很多毒贩的同行─人贩子、杀手、黑社会等都来找RHM银行洗钱。可是,RHM银行无权侦查贩毒以外的其他刑事犯罪行为,他们只能接毒贩子的生意。很明显,这样不需要多久,它的真实身分就会被揭穿。所以,这家银行最终还是停业了。

国际刑警和美国缉毒局透过这家银行提供的线索,一共抓捕了100多名毒贩,收获颇丰。更重要的是,此举减少了毒贩洗钱的渠道。他们无法再相信类似的洗钱机构,因为没法分辨它们是不是警察开的。

大毒枭巴勃罗并没有因此被逮捕,该贩毒组织严密的架构让顺藤摸瓜几乎不可能实现。不过,数年后,他在哥伦比亚死于枪战,没有善终。

CIA(美国中央情报局)也曾经将经济模型用于对恐怖分子的寻找和审查。

早在2001年「9‧11」恐怖袭击时,就已经有人在发美国的国难财。袭击发生的3天前,市场上做空美国航空公司的股票交易量是平常的286倍。全世界多个交易所出现了关于航空业的异常交易,有个新注册的帐户在「9‧11」事件中直接盈利数千万美元,这笔钱至今也没人认领。

不需要是什么专家,普通人也看得出来,肯定有人提前知道这场袭击将要发生。

于是,CIA从2005年起,开始在股票市场里搜集线索。

一场得逞的袭击,必然导致股市暴跌,只要提前做空,就能大赚一笔;就算袭击失败,只需按正常流程把钱取回来即可,可谓万无一失。

人们很难抗拒这种百分之百会暴富的诱惑。

这倒不是说恐怖分子在自爆之前会先做空股票,可是他们也有家人、朋友、同学,以及楼下卖零食的阿伯。恐怖分子喝多了会吹牛,临走时也会跟家人交代后事。

试想,连「我,秦始皇,打钱」这种诈骗都能奏效,更何况你「不小心」知道自己的兄弟明天要去炸世贸大楼,美股将突遭重挫,卖空一定会让你暴富。

美股数量众多,如果把每一秒钟的交易都监控起来,数据量太大。于是CIA就选了跟恐怖袭击有关的400多支股票,例如邮轮、酒店、机场之类的股票,将它们的日常交易监控起来。

异常交易其实非常显眼。大多数股票在涨,突然一支机场股票跌了;或者是平常无人关注的火车公司的股票,突然被大量卖空,都是一种警示。

这些异常有可能是突发事件导致的。比如,大客户突然跟竞争对手合作了,那么,这种交易倒也合情合理。

可是如果没什么相关新闻,股票还是被突然卖空,那么很明显,有人知道什么别人不知道的事情。

2006年8月,这个模型成功预测了一场针对伦敦的液体炸弹袭击。这场袭击原计划在空中引爆10架飞机,杀死两三千人。CIA联合伦敦警察抓获了数十名恐怖分子。

(海客/摘自浙江大学出版社《脑洞经济学:人人都要有的经济学思维》一书,图/邱炯)

本文作者:温义飞

(本文摘自《读者杂志5月号》)

《读者杂志5月号》