重押美国！8年资产涨35倍　澳洲打工仔买美股ETF翻身

图文／镜周刊

知名部落客Joe（蔡佑骏），8年期间资产翻涨35倍，他是怎么做到的？原来2008年金融海啸后，Joe看准美国市场动能，倾全力押注美股，这才让原本仅1万美元的投资本金，如今上涨逾35万美元。问他美股涨高，还能追吗？Joe自信地说，今年都不需对美股悲观。

今年初，台北市复兴北路上一栋办公大楼，挤进一波波的民众，为的是抢听「2017年川普新经济投资说明会」，300位民众中有6成是冲着蔡佑骏（Joe）而来，「美国绝对是今年全球市场最夯、最热、最看好的区域，投资人可在美国道琼指数（Dow Jones）攀上2万点回档后开始布局。」这是他当晚谈到的重点。

Joe表示，美国今年的经济成长率仍旧看好，从联准会（Fed）启动升息循环就能窥见，尽管市场对于升息次数有不同看法，部分认为今年会升息4次，另一看法则是3次，但Joe说，无论今年美国升息几次，都代表美国经济成长不错。

对于下半年的美股表现，Joe分析，股价确实有可能波动达千点，对投资人来说，选股变得更困难，不过从中长期来看，不需对美国悲观。

重押美国是Joe的主要理财方式，也是他8年累积千万元财富的秘诀。Joe解释如此偏爱美国，除了美国实体经济在金融海啸后一路领先全球走强之外，美国企业升级的成果也让人惊艳，「单从美国道琼指数从6千多点过关斩将飙升至2万点以上，就可看出美国的动能十足，这份其他国家都没有的独家成绩，彰显美国是全球市场中最好的投资区域。」

看准美国市场，应该投资哪些标的呢？Joe说，以投资时间来说，可分中长期和短期操作，中长期操作的话，以美国ETF为主，投资期间为半年至1年，包括那斯达克100、道琼30、S&P500等都是必选标的，而操作方式则依据美国每季景气循环，进行买卖。

至于判断景气是否转好的指标，Joe通常是从最基本的经济成长率（GDP）、民间消费指数、就业率与失业率等官方统计，一窥好坏。除总体经济数据外，Joe会进一步搜集并分析华尔街的财经新闻、每月各车厂汽车销售数据、房地产数据和报告等来研判景气趋势。

另外，Joe每年必会安排1至2趟美国行，每次停留1至2个月，旅游之余，也是为了观察美国当地民众的消费力，「像我会观察美国民众在量贩店采买情况、加油站等待加油车辆是否排得很长，以此来验证景气位置。当发现景气循环转佳时，就是这些ETF波段高点，该获利了结。」

「最简单的方式是看绝对报酬率数字，以我来说，当报酬率达10％，甚至20％，会考虑卖出了结。除非景气还没走到相对高点，才会继续持有。」Joe说这样的投资方式看似简单，却最能稳健累积资产，他称为懒人投资法。而这样的投资模式，约占他整体投资部位5成以上。

至于短期投资，Joe先分享基本观念说：「短投并非投机，同样要做足功课，尤其要深入观察公司业绩、财报，并搭配技术线型分析，作为进出依据，才能真正赚到钱。」

以近期的短投为例，美国去年底开始升息，进入升息景气循环，今年3月再度升息，最容易操作的标的就是债券。

「我只选择美国国债，这是因为国债的交易规模大，流动性佳，单从美国总统川普当选、就任的这段期间来看，放空5年期、10年期、15年期国债ETF，短短1个半月内投资报酬率就上看10％，是短期冲高财富的法门。」Joe提到首季的战绩。

另外在短期投资上，Joe会瞄准个股出击，近来看好的产业多为人工智慧、电动车相关。而1至2个月的短期投资部位，约占整体投资的2至3成。

谈起Joe的投资人生，时间要回溯到2008年，当时仅24岁的他从高雄师大化学系毕业、服完兵役，并且当起了高中老师，但Joe说，自己对投资的热情更胜于当一位老师，「因为我对赚钱超有兴趣。」

于是Joe辞去了教职，到澳洲打工存钱，屠宰工厂、果园、捕鱼、挖矿、餐厅、量贩店都有他的工作足迹。近2年的澳洲打工生涯，为他累积不同人生经历，也学到如何投资的契机，更存到人生第一桶金。

他举例，在矿坑打工时，他会特别留意矿藏变化，「当老板要我们增加挖掘的铁矿量、锡矿量，就代表老板的生意变好了，同时我也搭配澳洲政府公布的经济数据研判，推测景气是否开始好转，并寻求相对的投资标的。」

当过老师、在澳洲打过工，也曾开设贸易公司当老板的Joe，最后成了专业投资人，他说自己开公司当老板的经验不好，「从澳洲回台后，我拿出200万元成立贸易公司，进口龙虾，但1年到头忙得团团转，却赚不到什么钱。」相对来说，投资却能够为他带来10％的年收益率，最后决定以投资为志业。

确定做个专职投资人后，Joe一头栽入这个领域，他自豪地说，部落格中的所有文章、图表与分析，都是出自他个人之手，每天花在数据分析的时间绝不亚于一般上班族的工作时数。

而这份建构在热情之上所累积的专业力，让Joe经营的部落格有来自海内外的千万粉丝，并且从金融海啸后，以1万美元前进美股，如今投资部位成长为逾35万美元，短短8年期间翻涨35倍。

面对川普当选后的全球不确定性环境，向来乐于分享投资理财经验的Joe说，美国仍旧有不错的机会，如果不知如何进入市场，选美国就对了，而且就从最容易入手的ETF开始吧！

许多投资人接触美股时，常不知该如何选择投资标的？其实选择越简单的产品越好，追踪大盘指数的ETF就非常适合。

美股主要有S&P500、NASDAQ、Dow Jones，另有Russell 1000、Russell 2000、Russell 3000等指数，每个指数都有个别的ETF，例如S&P500有SPY、IVV、VOO等，NASDAQ有QQQ，Russell 2000小型股有IWM，S&P400中型股有MDY。

若看好美国长线景气，S&P500股价长线也会成长，持有SPY等于买进500间美国知名优质上市企业的股票指数。

除了大盘指数外，美股中类股指数的选择也很多元，例如RTH（零售业的ETF），就把美国大型超市或购物系统，包括Walmart、Home Depot、Costco、Target、Walgreen、Whole food market等都包装在1档ETF里面，只要投资人确保美国景气好转，民间实体商场消费增加，那么这档ETF长线必然上涨。

从历史绩效来看，只要美国景气正向成长，买进举凡大型股、科技股、小型股、中型股，都会有不错的获利，其中小型股和中型股的报酬率更高。

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