周伟德坚持只做对的事情

周伟德档案

近十年来,国内投信产业蓬勃发展,各投信之间的竞争非常激烈,不过,德盛安联投信业务行销长周伟德自始至终都不愿盲目追求业绩,他只坚持做对的事情

金融海啸之后,投资信心瓦解,2010及2011年又因欧债危机市场再陷入震荡,为了达成公司「保护并增进客户资产」的目标,周伟德带领德盛安联业务行销团队全力打造更完整的产品线、更贴近的服务以及推广定期定额锁利观念,陪客户走过后金融海啸时代的动荡,一点一滴拾回投资人信心。

2008年9月金融海啸爆发,2008年10月德盛安联四季回报债券组合基金在惊涛骇浪下诞生,两年后它成为国内投信最大的债券型基金。周伟德回顾德盛安联四季回报债券组合基金三年来的历程,他说:「金融海啸时募这档基金,因为我们需要提供客户一个避风港,无畏市场多空,资产都能稳定增长。」

经过2009年市场的大涨,客户也渐渐愿意回到投资市场上,德盛安联投信为了服务更多一般散户投资人,在2010年推出了全方位理财中心─iFund电子交易平台,周伟德说:「物价生活压力,让现代人财富累积不易,尤其是受薪阶级,希望可以透过我们的努力,提供更方便的交易系统和即时市场资讯,让一般人都能够了解投资理财,进而从中获利,以提高生活品质。」

2011年8月初,欧美一连串问题造成市场大跌,在其他投信仍然花大笔广告预算推广产品时,周伟德做了一个很令人惊讶的决定,德盛安联推出了一个名为「宁静以致远」的平面广告,不卖投资人商品,只是提醒投资人在市场动荡之际,应该先冷静了解自己的需求并寻求专业咨询。9月欧债危机扩大,德盛安联也援引电影德克巴莱中「好猎人哲学,提醒投资人等待时机、不躁进。做为资产管理业者,周伟德就是以这样创意、勇气以及客户利益至上的哲学带领工作团队前进。

许多人诟病投信业界一直积极发行新基金,只叫投资人进场并未关心他们是否真正获利,周伟德当然也意识到了这样的问题,德盛安联投信花费近两年规划「锁利型定期定额」,周伟德说:「多数投资人面对高波动度市场,容易做出追高杀低的非理性判断,往往还没享受到丰收的果实,就已先出场。透过锁利型定期定额,客户设定停利点,一旦获利达阵,系统自动赎回,让客户能真正获利入袋,不做纸上富贵」。

周伟德精准掌握市场,于2011年10月初,欧债危机跌深反弹时推出锁利型定期定额,受到投资人关注,并陆续有客户达成锁利目标。

周伟德说:「永远将客户利益放在第一位,让一般人都能享受投资理财的美好,是我的信念,也是德盛安联投信业务行销团队不变的工作目标。」