专家传真-亚洲女性财富快速成长 为永续投资趋势增添动力

BCG研究预测,2023年全球女性总财富将达93兆美元,并以每年新增5兆美元的速度持续创富,其中亚洲(除日本以外)国家的女性财富成长速度将是全球之冠。BCG估算亚洲(除日本以外)女性财富总量在2019至2023年间以每年10.4%的速度成长,到明年将达19兆美元,是全球女性财富成长率最高地区。

按照最新统计数字,目前全球38岁以下的女性,与过去相比教育程度是历来最高,这有助女性在职场上获得更高薪酬及职位。现今全球由女性晋身管理层的比例已达29%,创历史新高,女创业家现亦占全球企业负责人的三分之一。这些结构性趋势,不单只导致女性财富大幅成长,更意味她们在理财投资时,更具备作出明智决定的能力。

世界各国的调查研究发现,女性较倾向参与具有正面社会及环境影响的投资,因为女性期望透过自己的财富来改变世界,创造更美好未来。根据The WealthiHer Network发表的《女性财富的变化The Changing Faces of Women’s Wealth》2020~2022 年亚洲研究报告显示,75%亚洲女性相信负责任投资比单纯争取投资回报更为重要,63%亚洲女性认为应当参与公益,对比持相同观点的亚洲男性为56%。

女性更关注永续投资,与她们扮演的社会角色有一定关系。女性作为母亲和妻子,对于健康、养老、气候变化、教育、环境保护、食物安全和动物保育等问题的关注度一般高于男性。过去女性主要透过慈善捐赠和从事公益活动回馈社会,但近年来越来越多女性选择进行「影响力投资」(Impact Investing),在追求稳定投资回报的同时,亦在社会和环境影响力方面产生正面及可量化的回报。

WealthiHer研究发现,女性千禧世代对永续发展尤其重视,超过90%届于22至38岁的亚洲女性认为社会责任和环境保护对她们十分重要。其他市场研究亦发现,女性投资者希望透过投资于负责任并对社会发挥正面影响力的企业,能让自己的投资资金改变世界,为下一代带来正面影响。

我们认为,将环境、社会和公司治理(ESG) 因素纳入投资决策过程中,能有助改善投资回报,主要原因是ESG因素能帮助投资者回避气候变化、环境问题、社会责任和公司治理相关风险,避免投资于受气候风险或监理罚款冲击的公司。

自2020年新冠疫情危机爆发以来,流入ESG整合策略和永续投资主题基金的资金迅速成长,永续投资除了具备风险管理的效益外,全球净零排放碳中和转型的大变局为投资者带来结构性成长机会。亚洲各国尤其中国和印度投入庞大资金支持低碳经济转型,亚洲绿色变革推动大量新兴行业在近年急速升起,包括电动车、锂电池、光伏产业、环保科技等创新科技行业,长期成长潜力巨大。