金管会:后收型基金手续费成本 可能比前收型高
后收型境外基金近期热销,光今年前10月份规模增加619亿元。金管会证期局今天(7日)提醒,后收型境外基金采持有超过一定期间,就无须支付手续费,但大部分后收型的境外基金,会向投资人收取「分销费」,投资人负担的总费用通常会较前收型基金高。
证期局主任秘书简宏明说明,手续费后收型境外基金,是投资人申购时不收取手续费,之后申请赎回时,才会依投资人持有期间收取递延销售手续费,若持有期间超过一定年限,则无须支付手续费。
但简宏明表示,目前在国内销售的后收型境外基金,多数会向投资人收取「分销费」,也就是基金公司向投资人收取销售成本,这笔费用约每年1%,是每年直接由基金净值扣除,收取直到赎回为止,这会让投资人负担的总费用,较手续费前收型基金高;目前前收型境外基金手续费约1~3%,一次性收取,也有少数前收型境外基金有收分销费。
根据证期局统计,目前国内有99档后收型境外基金,其中只有12档没有收分销费。简宏明说明,主要是因为后收型境外基金在国外也都有收取分销费,所以在我国也有收取,而后收型的境内基金则没有收取分销费。
此外,后收型境外基金整体规模,截至今年10月底共2668亿元,占整个境外基金百分比7.7%,比起去年12月底的2049亿元,已经增加619亿元,去年12月底占整个境外基金百分比为6.7%。
依据「境外基金管理办法」,同一基金若有前、后收级别,销售机构应向投资人揭示不同级别的报酬率及费用率,若未清楚揭示费用资讯,或有以免收手续费为诉求误导投资人,将被罚款60万到300万。
而证期局在日前已经开放,从109年1月1日起,后收型基金到一定年限后,可以自动转换到前收型。例如:持有满3年,手续费跟分销费都不用收。