善用智能理财 理性面对短期波动
全国进入三级警戒，民众开启远距工作模式，而严控的人流管制，证券号子营业大厅暂时关闭，理财、保险业务员也取消面访，投资模式正悄悄跟着改变，善用智能理财，以大数据演算为依据，既符合「无接触金融」的趋势，又能提供资讯，成了不少投资在身处不确定环境下的最佳帮手。
投资理财目的，多是为了子女教育基金或替退休预作准备，属于中长期的规画，建议不必为了短期疫情造成的波动，或远距生活型态的改变，而大幅改变理财方式，但智能、机器人理财可以视为辅助工具，最大优势是逻辑演算法，少了市场资讯的纷扰，反而更理性做判断；不少投资人操作股票，「常见树不见林、陷入自我解读中」，大数据透过模型演算，筛选的标的更为公正，在类股轮动之际，值得投资人作参考。
近来自己也参考机器人理财，发现鲜少研究的中小型类股跳出，机器人是从绩效、模型算出该企业、产业的发展潜能，可试着留意或研究，弥补投资思维上鲜少关注的一环；对于习惯真人咨询的投资人，也可揪好友团5人以上，预约有证照的理财顾问举办线上说明会。
疫情持续发酵，今年投资策略更讲究保持弹性，因为去年美国科技股大涨45％，远高于道琼指数的10％，今年是科技股苦追道琼指数，显示类股轮动快速，必须掌握攻守兼备、保持弹性，才能在大幅震荡的格局中，保有最佳报酬。
投资组合上，股仍优于债，不可或缺的三大组合包括「科技成长」、「价值补涨」、「收益平衡」，价值补涨的部分可以多留意基础建设，及符合时势的气候变迁题材。