投资自由选 纵横基金无往不利

记者蔡怡杼台北报导

「你对自由有多大的理解,就有多大的自由!」诚如偶像剧深刻诠释人们对于自由的向往,投资理财也一样,除了选择适合自己的产品与进出时点,「自由」选择投资策略也是相当重要的关键

为满足民众投资需求,银行业者创新提供「自由FUND定期定额服务,以灵活的三大投资策略:(一)顺势加码(二)逆势加码(三)自由设定,搭配「均线法则」作为判断加减码的依据,全方位满足投资人面对不同行情时的策略需求。

市面上定期(不)定额的商品众多,但传统「定期定额」扣款并无特定参考指标,无论在股市高档或低档都仅能维持同样的投资策略及扣款金额,多头时无法加码跟上股市上涨行情,空头时亦无法加码快速累积基金单位数,虽能降低投资风险,但相对缺少弹性

此外,传统的「定期不定额」扣款也仅提供跌时加码、涨时减码的投资策略,危机入市固然可以捡便宜,然而股市若处于多头行情时,此时采「涨时减码」反而会错失财富增长的机会

有鉴于此,国泰世华「自由FUND定期不定额」突破传统思维,以客观的「均线法则」,亦即基金净值的周均线及年均线走势做为加减码的指标,避免因人为主观判断而错失投资机会,并提供三大策略供投资人灵活运用:可选择下跌时加码投资。

策略一:逆势加码、或追涨强势股市;策略二:顺势加码、亦或在盘整酝酿向上动能时多增加累积单位数;策略三:自由设定,除了保留定期定额分散风险的优点,亦能弥补传统定期不定额仅能「逆势加码」的缺憾

此外,投资人可依自身的投资属性及可承受风险程度,选择±5%、±10%、±15%三种加减码门槛,门槛越小,即代表加、减码越积极。尤其股市回档整理时,不失为逢低加码的好时机,但若投资人对于行情的走势没有把握,又不想承受可能的下档风险,不妨观望等多头确立后再行进场

国泰世华银行建议投资人可以「逆势加码」做为投资组合策略,只要掌握趋势,不用烦恼进场点,静待下一波多头投资机会。此外,投资人亦可以透过与理财专员咨询,由理财专员协助分析未来的趋势走向,提供更适合的资产配置建议。