推动洗钱防制法律 柯建铭：盼可接受国际检验
▲民进党团总召柯建铭忧心，台湾防制洗钱明年第3轮评鉴若未过关，金融业将受严重打击。(图／记者季相儒摄）
台湾防制洗钱明年将接受大检验！亚太防制洗钱组织(APG)曾在2007年对我国洗钱防制体系进行第2轮相互评鉴，其后历年进展报告分析意见，均指出现行洗钱防制法中有关洗钱犯罪行为态样不完备且门槛过高，认为未符合防制洗钱金融行动工作组织(Financial Action Task Force，FATF)发布之防制洗钱及打击资助恐怖主义与武器扩散国际标准40项建议，其中尚未符合评等者达18项。民进党立院党团总召柯建铭表示，若明年第3轮评鉴未过关，台湾金融业将受到重大打击，影响严重！
台湾大学法学院、企业暨金融法制研究中心和政治大学法学院于今（14）日主办「洗钱防制与公司治理研讨会」，柯建铭受邀就「我国洗钱防制法律之推动」专题演讲，由于党团在临时会进行甲级动员，不克出席，最后由办公室主任蒋念祖代为朗读讲稿，表达他对洗钱防制法的关心与意见。
由于在上一轮的评鉴中，我国未符合评等者达18项，但第3轮评鉴时，未符合评等者不得高于8项，挑战不小。柯建铭指出，如果第3轮评鉴未过，包括跨境金融交易的成本提高，甚至国际金融业会将台湾列为拒绝往来户，影响十分严重。
而此次行政院所提洗防法，因各部会意见难以整合，充其量FATF的40项建议中，仅能提升3项评等，就算加上资恐法修法提升的5项，总共仅可提升8项，柯建铭认为这个结果只能称得上低标修法。
▲台湾目前的洗钱防制法被认为不符FATF国际标准40项建议。(图／记者季相儒摄）
其中几项主要症结点在于：1、通报义务，各公会仍有不同意见；2、罚锾数额过低，未将不法利得作为罚锾上限；3、洗钱是否单独成立罪名？将是台湾刑法的重大变革；4、是否引进洗钱之扩大没收？
基于上述理由，民进党团经由和律师公会、法务部、司法院、金管会、商业司、关务署等单位协调沟通，遂提出升7项评等，再加上资恐法可提升5项，共计可提升12项评等，包括：1降低重大犯罪刑竞门槛，强化洗钱犯罪追诉效能。2 将融资性租赁业纳入具反洗钱义务之金融机构概念中。3 课以非金融事业或人员于从事一定交易时亦遵守反洗钱义务，例如律师、公证人、会计师等。4 金融机讲及指定之非金融事业或人员，应进行确认客户身份程序(包括实质受益人)，并留存确认程序中所得资料与必要交易记录，不再以大额交易为限。5 金融机构及指定之非金融事业或人员，负有申报可疑交易及大额交易义务，大幅提高违反之罚则。
有鉴于各国为了因应洗防任务及整合金融通报，并加强反洗钱的能量，以及因应各洗防评鉴，组织上多设置专责之「洗钱防制办公室」，但国内目前唯一机构是设在调查局下的洗防处，层级太低，且仅主要负责洗防资讯交换，恐无法应付明年的评鉴需求，行政院已决定提升层级，改在行政院下设「洗钱防制办公室」，以落实洗钱防制相关工作。柯建铭盼上述作为可有效提升我国洗防工作评鉴，让台湾禁得起国际检验。