洗刷污名 虚拟通货业找四大会计所签证

传统金融市场对虚拟资产业者最诟病之处就是洗钱交易和投报率算不清，团队在台湾的土洋虚拟通货业近期积极找上第三方机构、四大会计师事务所签名认证，也「外挂」金融周边单位来添加保障，要让一切往透明管理的方向发展，法遵和技术团队在台湾的泰达币（TETHER）USTD近日便由Moore Cayman会计师事务所认证其财务实力。

根据国际交易平台CoinMarketCap统计，全球虚拟通货市场目前市值达到2.21兆美元，每24小时交易量1,333.2亿美元，依24小时计算是因虚拟通货市场没有开市／收盘的限制，整体交易中以比特币交易的占比最大，多达48.11％。

金管会已宣布「纳管」的八家虚拟通货业者主要为交易所／平台，正规业者强调以新台币计价，实际上仍有许多国际虚拟通货业的技术团队在台湾，服务对象都是国际交易者，24小时交易量上亿美元，实力十分雄厚。

本地虚拟通货业说，在交易业务中作好防制洗钱一直是政府的要求，虚拟通货过往因为匿名性质，被视为反洗钱追踪上的漏洞，先前一直在等待洗防法第5条第4项内容公布，已主动先接轨国际规范，像适用FATF法遵规范的解决方案Sygna Bridge，亦是由台湾科技业者CoolBitX研发，协助全球虚拟资产服务商（VASP）交换符合国际讯息标准IVMS101的合规资讯，是效仿国际银行在协助用户汇款时所遵循的「转帐规定（Travel Rule）」，将资金转移的发送方和接收方讯息予以保留，以协助执法机构调查洗钱和其他金融犯罪。

同时，虚拟通货业也向四大会计师申请查验交易和税务，如币托交易所平台委请资诚（PwC）会计师事务所，以及国际知名公司道琼风险合规（DOW JONES Risk and Compliance）进行客户实名验证；泰达币则委由欧洲商Moore Cayman 会计师事务所认证。

币托交易所表示，2019年开始与全球知名白帽骇客集团CYBAVO（博欧科技）合作，强化平台用户的资产安全性，并且采用公正第三方提供的数位资产钱包，同时为每位用户向标准普尔AA级国际保险公司诺德保险经纪（Lockton Insurance）进行承保。