业务员结合大数据！「16种动物特质」打造菁英　AI帮客户找最适合商品

▲中国人寿打造数位行动业务菁英。（图／中国人寿提供）

财经中心／台北报导

数位科技逐渐进步，改变了人们的生活与消费习惯，有寿险业者预测，未来业务员也将有不一样的样貌，例如使用AI人工智慧、大数据及数位工具，建构符合新世代客户需求的「数位行动业务菁英团队」，并可根据保户需求，智能搭配出最适当的保单，选对适合自己的保障。

以中国人寿智能名单和「i-Agent」系统为例，利用大数据独家开发出16种动物性格特质选才模型，像是直率果断的狮子、乐于合作的大象或认真勤奋的海貍，根据不同动物性格的优点与盲点，找到适合的发展模式，并结合国际知名教育机构及顾问公司发展出专属的业务衔接训练课程，提供科学化、系统化学习环境，让新人适才适所地融入业务工作，取得成功并建立自信，增加定着率。

多数业务员表示，大数据选才模型是拓展增员的利器，16种动物性格是接触保户及增员对象时很好的话题，能引起兴趣进而有机会说明公司的优势。资料指出，截至今年上半年已发送近10万封动物性格适性测验，回收近80%，大幅提升触及量，新人招募上也较去年同期成长超过70%。

中国人寿「i-Agent」系统可依客户特质进行标签分类管理，配合智能名单精准行销。例如，35岁的保户近期喜获一子，业务员即透过智能名单标签资讯分析，理解保户的家庭责任加重，必须要加强寿险及医疗保障，让保户获得更完整而妥善的保障规划，并且详细说明未来展望。

智能名单帮助业务同仁掌握保户需求，适时提供合适商品，平均每拜访4位保户就可以成交1位，行销更有效率，让「保险」不再只是无形商品，而是有感关怀与服务。

中国人寿总经理黄淑芬表示，金融消费型态从实体位移到数位，不变的是对保户的尊重与关怀，中寿转型是借由数位创新及科技辅助，具体落实保险的核心精神。AI在中国人寿有另一个诠释，就是「业务智能」（Agent Intelligence），透过科技赋能让服务能够贴心地走在客户前端，充分体现爱与关怀的保险本质。