财讯／兆丰金弊案全解读 近4000亿的汇款流向…
「如果兆丰银前董事长蔡友才有相关的责任，不排除约谈他来说明…。」金管会副主委桂先农在八月二十二日晚间主持记者会时，神色凝重地表示。
这已是行政院于一天之内针对兆丰银被美国处罚案所召开的第三场记者会了。当天稍早行政院与财政部便分别召开记者会，决议由金管会、法务部、财政部、中央银行四个部会合组专案小组调查，并向相关人员严厉究责。
行政院长林全甚至蔡英文总统究竟看到了什么资料，会让他们如此大动干戈的下令彻查兆丰金纽约分行遭罚违反《洗钱防制法》弊案？据桂先农透露，美方曾提交一分秘密资料给金管会，「但资料是美方的，我们不能单方面发布。」是不是这分资料的惊爆内容，才让府院决定彻查到底？
与此同时，除了府院的大动作之外，民进党籍立委也状告蔡友才，台北地检署并以「他」字案依法侦办，并将矛头指向蔡友才，约谈他到案，并改为「侦」字案。连串的动作让不少人心生山雨欲来前的乌云罩顶压力。
而身处风暴中心的蔡友才，除了主动联系财政部、金管会官员外，也打了几通电话给一些媒体高层，但一如既往的安排行程，包括和同学聚餐；他并多次向电话采访的媒体说：「要查赶快来查，我内心坦荡荡，」为自己大大抱屈。
为何都和兆丰海外分行有关？神秘的巴拿马90个帐户，与高达3千8百亿台币的资金流向
时间回到引起轩然大波的八月十九日晚间十点半。正当所有人准备好好享受悠闲的周末时光，兆丰金控却无预警地召开重大讯息记者会，说明兆丰银纽约分行去年遭美国金融服务署（New York State Department of Financial Service，简称NYDFS）实地金融检查后，以违反美国洗钱防制法申报被处以1.8亿美元罚款（约57亿元台币）。
裁罚金额惊人，但兆丰银在大阵仗的记者会中却仅仅轻描淡写地表示在缴纳罚款后，将持续与NYDFS合作，全力改善兆丰银行纽约分行防制洗钱各项机制。
然而对比NYDFS于当天所发的新闻稿内容，却令金融业界看得怵目惊心，完全戳破兆丰银行过去公股银行模范生的表相。
金检报告中，对兆丰银纽约分行的金检评语是「极差」（extremely troubling），而且NYDFS的主管Maria T.Vullo还特别强调，NYDFS无法忍受任何明目张胆地漠视（flagrant disregard）美国防制洗钱规定的金融机构，且将采取强而力的反制行动。
NYDFS为什么对兆丰银纽约分行如此恼火？
除了文中直指驻外法遵人员不懂在地法规，还兼任融资、资安业务，未将该申报的资料翻译成英文等之傲慢作为，真正的关键在于兆丰银总行及纽约分行对于巨额金融交易风险完全漠视…(本文截自财讯510期，详全文)