电支反洗钱缺失 抓到

金管会公布最新金检缺失，发现电子支付机构对疑似洗钱等可疑交易检核及查证作业有欠确实，最常见的态样有帐户出现频繁不正常退款等异常交易，却未纳入监控范围及伪冒帐户等。

电支帐户使用者愈来愈多，已为国人重要交易支付工具，也被金管会列为金检重点之一。据金管会统计至今年1月底，国人使用电子支付帐户的人数已突破726万人，其中，前三大专营电支机构一卡通用户数1月底已破200万人，街口支付也在3月宣布用户数突破200万人。

金管会揭露去年电支机构金检缺失，发现电支业者在洗钱防制方面，仅对「储值限额、电子支付帐户转帐及提领」进行监控，但对帐户常有频繁不正常退款等异常交易活动并未纳入监控范围。

金管会认为，虽然电支业者有用资讯系统辅助电子支付帐户或交易之监控作业，对疑似洗钱、资恐及其他可疑交易态样参数设定欠妥适，致未能有效发挥监控功能，且对由系统产出符合疑似洗钱或资恐交易态样的报表也未妥适审核。

另外，金管会也发现，在开户时，使用者申请注册及开立电子支付帐户，有些业者对于开户者身分确认作业欠完善，不利防范伪冒开户风险。许多人可以用假名成功注册及开立电子支付帐，另外，不同使用者申请注册，有身分证字号或行动电话号码相同等异常情形，业者也未进一步验证合理性。