公平待客评核2.0版 年底公布

金管会是在2019年开始首次的公平待客评核机制，评分项目共有九大原则，即订约公平诚信、申诉保障、注意与忠实义务、业务员人员专业性、广告招揽真实、商品或服务适合度、告知与揭露、复杂性高风险商品销售、酬金与业绩衡平等原则，共90分，董事会推动的重视与具体作为，则占30分。

每年4到6月经各机构自评，最后由金管会复评决定各机构个别分数，最后揭露前20％的名称，但不揭露排名及分数。

2021年评核前一年表现的结果已揭晓，银行组前20％，是上海商银、合库银、星展（台湾）银、国泰世华银行、华南银行、汇丰（台湾）银及土地银；证券商则是元大证、中信证、玉山证、合库证、兆丰证及第一金证；寿险组是友邦人寿、中国人寿、保德信国际人寿（现为台新人寿）及国泰人寿；产险组则是中信产险、泰安产险、国泰世纪产险及新加坡商美国国际产险。

金管会先前已透露要检讨公平待客的揭露范围及评分内容，目前初步确定2022年的评核仅有小幅更动，主要是证期局所辖的业者是二年一次轮流评核，2022年是第四年，才会结束完整第二轮，所以公平待客2.0版本会从2023年评2022年做为是适用，但金管会预估今年就会公布版本内容，让各金融机构2022年可适用。

同时，先前曾考虑公布公平待客评核最后20％名单，但目前考量似乎会「太猛」，不利金融机构改善，金管会强调后20％的金融机构都须提列改善报告，且由各主管局定期检视改善情况，所以金管会有可能是改公布前20％的排名顺序、分数，或是20％中再分前段与后段。