赵靖宇/寻找「反指标」!

图、文/赵靖宇

有人问我,怎么将很硬的财经议题变的浅显易懂?说真格的,我还在努力,常年写书写专栏,是各位读者们把我磨出来的,每次找素材时我都会想,一份报纸杂志到手,你会想看什么版?

绝大多数人一定把财经摆最后,因为大家都认为难看难懂,所以,一定要设法找到一些简单的判断方式和指标,不用读什么总经数据、财报基本面等等,让投资人很容易抓到投资诀窍

像我写「聪明买基金2」、「基金赢家100招」等书提到的定期定额扣款人数增减、基金募集的规模大小和募集成绩股债基金送件的多寡、基金年度排名、新基金申请的种类等等,都是自我当记者时每月追踪所得到的观察,意即股市热,基金好卖,股市坏,基金难卖,反应市场冷热的指标,想要赚钱,得反着做,基金卖不好,反而该进场,就算没办法找到低点,不追高也不至受伤惨重。

就好比股市看成交量和融资水位,基金也可以从数字发现散户动向,我通称为「反指标」,行情好时,基金业者当然不想听,怕投资人全都认同,但行情不太好时,基金业者倒很喜欢反指标,偶有请我担任说明会的主持,都要我多讲讲反指标的理论

我主持新基金roadshow的第一次献给了康和比联台湾红不让基金(现更名为惠理康和红不让),就在2008年雷曼事件前一个月,那时台股已经受到全球金融风暴波及跌到7000点关口股票基金卖相都很差,指数又接近十年线的位置,过去破十年线进场赚钱机率高,我认为符合反指标,自己也投了钱下去。

红不让基金募了6亿,只达下限,募集成绩不佳,代表股票基金没人要,落在反指标范围,没想到进场不到三个月,台股崩盘到3955点,红不让基金一路惨绿,我也被套牢,还好,买在七千点的水位,不是马英九当选的万点,隔年2009年台股强力反弹,不到一年,红不让基金涨到快13元,让我倒赚一笔。

又有一次让我印象深刻的是2011年3月进场的富兰克林华美中国消费基金,我只有主持其中一场,由于是国内某大银行所召集的客户,人来的不少,可是投资人的问题都是「我的中国基金被套牢怎么办?」

一问投资人被套牢的中国基金是在股市2009年上证指数3300点的高点问市,没多久中国突然出重手打房,上证指数从3300点一路往下,在中国消费基金推出时,指数已逼近2300点,跌掉的一千点让前一波中国基金的投资人住进套房

在当时,就安全性评估,指数位置离当年的3300点比较近,还是离低点1600点比较近,往下代表风险低,反之,往上风险高,也就是越接近低点越符合反指标,该基金募了三十多亿,募的不错,显然还没冷到最高点,进场后陆股果真续跌,但和2009年高点进场的中国基金相比,表现仍相对较佳,如果该基金靠近2000点时再进场,绩效应该更好。

还有2012年7月募集的统一亚洲大金砖基金,也刚好是我主持的说明会,当时仍是弥漫欧债利空,全球各市场交投冷清,台湾加上证所税干扰,投资信心DOWN到最低点,新基金一面倒债券,金砖四国落漆,又适用反指标理论,回头看2012年第四季全球通通大涨,危机的确成了转机,后来我问大金砖基金经理人林鸿益,他说布局慢了点,否则绩效可以更好。

新的一年,赵姐鼓励大家有空去听听免费讲座,有点心,有咖啡,有空调灯光气氛佳,又可以得知最新全球总经情势,还有专家供你提问,同时好好观察其中有无反指标,例如参与的人气、投资人的反应、募集成绩的好坏,记得回家比一比各市场的指数水位和多空氛围,绝对帮你省钱又能赚钱,何乐不为呢?

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