抓到了！金管會揪四大缺失 開鍘王牌交易所152萬元

金管会去年底对四家大型虚拟货币业者办理专案金检，裁罚首例出炉。金管会金检发现，王牌交易所有四大缺失，公告裁罚152万元。这也是首度通过金管会法遵声明者挨罚者。图/本报资料照片

金管会去年底对四家大型虚拟货币业者办理专案金检，裁罚首例出炉。金管会金检发现，王牌交易所有四大缺失，公告裁罚152万元。这也是首度通过金管会法遵声明者挨罚者。

王牌交易所这四大缺失，包括未确实对高风险客户做强化审查、未确实了解客户资金来源、未完整保留客户交易纪录，也将客户个资留在外部公司系统且没有适当安全措施。

据了解，后续不排除还有其他虚拟货币业者因当时金检缺失而遭处分。

金管会在2024年初，才抓到一家未向金管会申报洗钱防制法遵声明、而从事虚拟货币业者─鸿翰创意有限公司，当时是依照洗钱防制法规定，处50万元罚锾。这次则是针对已完成法遵声明者，却仍违规者做处分，显示金管会对虚拟货币业者违规不手软。

金管会公告，在2023年11月间对王牌交易所做专案金检时，发现四大缺失，一、未确实对高风险客户做强化审查、未确实了解建立业务关系目的及性质、未完整辨识及验证客户身分、未确实辨识法人客户的实质受益人、未审慎评估提高客户风险等级的必要性等。

二、未确实了解客户资金来源。对交易持续监控部分，没有因应客户洗钱风险等级去订定不同的监控门槛值、未确实记录对可疑交易警示处理状态，及对同一客户触发可疑交易警示所办理调查纪录、未确实了解客户资金来源及去向。

三、对纪录保存有未完整留存为客户办理虚拟资产移转外部发送方的钱包地址资料，与客户往来及交易纪录凭证等情事，及金管会办理查核有漏未提供虚拟资产移转资料等。

四、将客户个资留存于外部公司系统，未有适当安全措施。