「擦边球」包整档债券ETF 寿险业：监控项目愈来愈多了
▲寿险业者积极为庞大资金寻找适切的投资标的物与管道。（图／路透）
金管会主委顾立雄开口说寿险公司包下整档债券ETF「不太适切」，而保险业者们也陆续接到主管单位的关切，据悉可能会增订投资项目监控指标上限，希望投信公司推出基金公募性质须达一定流动性，非只为特定保险公司量身定做商品。
保险局规定，寿险业可投资债券ETF的最高额度是可运用资金的10%，目前投资额度还未1%，仍有许多空间。据了解，近期财务统计报表中可发现，多家寿险公司虽多有投资债券ETF，但却明显看到多档债券ETF的投资金额，主要为南山人寿，比例多达99%相当集中，犹如「包下」整档债券ETF，而引起金管会主委顾立雄认为该举似乎是欲规避保险局的海外投资限额规范。
保险业者表示，陆续接到主管单位的关切，并且避免未来类似的「擦边球」事件再发生，保险局除了正在订定监控指标，并计划正面表列其多项投资标的物，较能明确的与各寿险公司沟通。目前也未被要求赎回基金。
安定基金总经理庄瑞德则表示，他个人认为监控寿险业投资项目时，其实还是要有一定的弹性，而国内也须要有更大的可投资建设项目及标的物，协助业者让庞大的资金有所出路。而这一年在安定基金执行风险预警系统，协助保险公司合理合序，也曾跟主委顾立雄提出「保险公司合并也可能是条健康之路」，都可提供业者参考。
证期局统计至今年2月底，挂牌上市债券ETF48档，总规模5,121亿元，其中46档有寿险业投资，资金占比高达97.9%、约5,013亿元。
保险局则公布至今年1月底，22家寿险业中有15家寿险公司投资42档债券ETF，金额为4,494亿元，占整体可运用资金24.25兆的1.85%。