元大银家族理财 吸客增三成

元大银2020年大推家族理财，客户数成长超过三成。元大银18日出示最新内部统计，家庭会员2020年底申请人数共达7,488位，较2019年增加2,466位，年增率达33％，成为元大银投入私人银行高端理财业务最具指标的暖身准备。

针对元大银财富业务2020年成长状况，另一引人瞩目的亮点，是元大去年3月上市的高股息龙头基金对元大财管业务的助力，其中元大银最新统计亦显示，元大银的财管新开户数超过9万户，为90,317户，相较2019年的开户数多15,720户，成长率为21％，其中有不少即来自于高股息龙头基金的投资户。

元大银主管指出，目前元大银行参加元大高股息龙头基金定时定额投资的客户数已有56,465人，申请扣款笔数为62,032笔。倘若以元大高股息龙头基金现在所有通路的定时定额户数总共超过22万户、投资金额15亿元来看，元大银大约包办其中1/4，同时已成为元大银目前的基金定时定额投资的主力商品。

元大银财管部主管指出，元大银财管业务的基金库存量排名全体国银前三大，而在产品线方面，基金约占五成、保险约占两至三成，衍生性金融商品及换汇商品则占两至三成，元大银目前的基金线产品，股、债比重大致是35比65，其中股票占比提升，亦与高股息龙头基金的投资有密切关系。

元大银行自去年12月28日开始推动基金的「日日扣」，财管部门主管指出：「这是将投资的主导权更交给投资人」，也更能发挥投资分散风险的效益；财管部门主管指出，过去以一个月投资三次的定时定额投资，亦即十天投资一次的分散投资方式最多，未来周扣或日日扣的投资方式应会显著增加。