宅在家理财不中断！两银行祭优惠 1家「管理费0元」到年底
▲一银线上平台「管理费0元」优惠延至年底。（示意图／取自免费图库Pixabay）
宅在家投资理财不中断！我国疫情仍然处于第3级警戒，第一银行「e-First智能理财」平台将延长「平台使用费0元」限时优惠至年底；渣打银行推出到6月30日之前，客户透过渣打银行网路、行动银行新申购定期（不）定额基金，符合活动条件可享手续费优惠最低1折、线上换汇，享台币兑换指定外币最高优惠 1.05角的服务，也可透过电话即可进行保险财务需求分析。
第一银行表示，「e-First智能理财」是业界独家与晨星公司（Morningstar）合作的投资平台，除了运用大数据技术－「晨星演算法」分析历史绩效，更同时与超过三百位专家由上至下进行研究，结合AI及专业投研团队，提供客户更完整且具前瞻性之投资组合建议；晨星公司不仅是专业基金评等机构，也是全球最大的投资研究及数据公司之一，拥有丰富的投资产品数据及专业的分析师团队，经历投资市场多空洗礼，成功获得全球各大金融机构肯定。截至5月底，第一银行「e-First智能理财」已吸引无论是年轻小资族、青壮年或退休族群近2万名客户投入，投资金额约3亿元，不过，在疫情期间，投资「零接触」才能维护自身健康，透过「e-First智能理财」投资，客户无须亲临分行，只要简单3步骤；第一，依自身需求选择专属投资计划，平台提供教育基金、购屋头期款、旅游基金、退休规画等六大投资计划；第二：填写简易的问卷，评估投资风险属性；第三：获得量身打造的客制化投资组合建议。「e-First智能理财」除了操作简单外，还有全年无休监控投资绩效的优点，若遇重大金融事件，会提供再平衡建议通知，协助客户轻松应对市场波动。
银行业鼓励民众多使用数位服务减少实体接触，除了有各种线上平台基金及外汇投资优惠，更响应主管机关开放以视讯录影录音方式取代保险亲晤亲签的暂行措施，让客户在家即可与业务同仁以视讯方式进行投保、疫情期间保障规划不中断。
渣打银行提供客户透过视讯软体录影录音之方式取代亲晤亲签的面对面接触，不出门就可与业务员完成视讯投保作业，客户可以先透过电话与保险专家进行保险财务需求分析，确认需求及投保意愿后，保险专家将预约视讯时间、以线上视讯录影录音的方式取代客户亲临分行进行确认流程，客户再将要保相关文件寄回分行即可立即投保。另外，在疫情期间提供「线上基金交易平台」、「线上外汇交易平台」，即时更新渣打全球市场展望与趋势分析，并提供友善、便捷的智慧交易介面，让客户在基金与外汇的投资需求能轻松地透过简单步骤完成并提升客户满意度；同时为提供专属客户更适切的财富管理策略，「渣打创富领航」结合大数据、投资专家与客户关系经理的专业分析，让客户享有专属客制化的资产配置规划方案，并根据消费者的建议强化流程操作的便利性，打造「线上投资适合度分析」作业平台，并透过「行动投保系统」带入数位化人机协作功能，大幅缩短作业时程，在兼顾客户体验、资讯安全与流程效率中打造创新与人性化的金融体验；6月30日之前，民众可透过渣打银行网路、行动银行新申购定期（不）定额基金，符合活动条件可享手续费优惠最低1折，可透过线上换汇，享台币兑换指定外币最高优惠 1.05角。