存老本优选目标风险组合基金

目标风险组合基金绩效表现

新年正是检视及规划新年理财投资时候,其中退休规划更显重要,工具选择上以针对退休规划设计的目标风险组合基金,为最便利的工具,近一月表现皆正报酬,仅需依自身风险属性,配置操作策略为保守、稳健或积极型的目标风险基金,可在控制目标风险前提下,掌握全球多元资产投资机会

群益全民成长乐退组合基金经理人林宗慧表示,疫苗施打及防疫措施加强下,对经济冲击将相对有限,且货币财政双宽松效益资金动能偏强,相对有利风险性资产表现。

疫情、疫苗、地缘政治变数,仍可能为市场增添波动,对退休理财这类长期投资需求而言,可透过目标风险策略组合基金作为核心部位,在承担合理风险下,因应市况灵活调整资产配置,达到对应投资目标。

瀚亚投资指出,目标到期债基金特性为投资时间收益率相对明确,能减少投资期间受到的市场变化干扰,且基金区分为配息及累积级别,加上承作币别多元,有利依个人习惯与需求布局。同时为达到稳健降波动,若基金持有投资等级债比重较高,更可有效减低市场波动对绩效冲击。

林宗慧说明,目标风险组合基金特色在限定风险水准前提下,当市场整体波动随多空环境变化时,基金投资组合内容也跟着调整,自行维持风险承担在原先设定水准,追求资产配置和资产成长,有更好的风险控管,达到省时、省力且具投资效益的退休金准备方式,搭配定期定额纪律操作,并降低平均投入成本

日盛投信认为,退休理财应注意四大风险,即退休金应足够、通膨考量、期间投资风险、老年健康与医疗费用等。利用母子基金投资,追求目标获利并平衡风险、降低波动度,结合单笔与定时不定额优点,将更有效率累积退休金。