过年红包理财买基金 法人建议「重股轻债」
▲理财就从过年领红包开始。（图／unsplash）
新年理财从领红包开始，我国的投信基金规模去（2020）年逆势增长5186亿元，为史上金额增长第三大年度。法人表示，疫情尚未完全平息下，各国政府财政、货币政策将持续同步撒钱，资金动能充沛，势必涌向股债等风险性资产，尤其看好股市中长期向上趋势，操作上建议「重股轻债」。
根据投信投顾公会资料统计，截至去年底为止，投信整体基金规模达4兆5232亿元，创各年度新高。若与前年底相较，规模年增长5186亿元，仅次于2019年、2001年，为史上金额增长第三大年度，年成长率为12.95%。
若按类型区分，去年增长最多的是国内货币市场型基金、国内ETF指数股票型基金、国内股票型基金，各增加2273、1342、808亿元；此外，跨国一般债券型基金、跨国多重资产型基金、国内ETF股票杠反型基金、跨国股票型基金，也都增加200~500亿元不等。
而规模减少最多的是跨国ETF债券型基金、跨国ETF股票杠反型基金，各减少811、200亿元，其余减少不到100亿元，显示资金大量涌向风险性资产。
第一金全球大趋势基金经理人叶菀婷表示，去年3月，全球股市一度受到新冠疫情冲击，股债同步崩跌，但是在各国政府透过财政纾困方案、央行货币宽松政策撒钱救市下，资金热潮涌现，并带动金融市场破底翻，多国股市迭创新高。
进入2021年，叶菀婷认为，因各国宽松政策延续、疫苗陆续问市、科技创新趋势不坠三大动能，金融市场仍看好。
叶菀婷认为，投资布局应「重股轻债」，债券看好收益性相对较佳的投资级债或高收益债基金；股票则着重具转机题材的中国股市，以及搭上技术创新的台股、美股、AI人工智慧、精准医疗等基金。透过定期定额分批进场，再搭配逢回加码布局的策略，降低波动风险，拉高胜率。
安联台湾科技基金经理人廖哲宏表示，供需的不平衡，推升原料价格上涨后，会开始陆续传导到下游，待需求复苏后，经济活动就动起来，目前对台股景气乐观，就资金面来看，水龙头还继续流，企业获利会陆续上修，景气行情接棒后，股市就可望走得更久。
▼投信基金规模冲高 去年增逾5000亿。（资料来源：投信投顾公会，2021年1月15日）